Notice: Undefined variable: contentRead in /var/www/www-root/data/www/knizh.ru/funcs.php on line 681

Notice: Undefined variable: row in /var/www/www-root/data/www/knizh.ru/funcs.php on line 719

Notice: Trying to access array offset on value of type null in /var/www/www-root/data/www/knizh.ru/funcs.php on line 719

������. ������ ���� ������� ������

����� �������� �������, ������� ������ �� ��������, ������ �� ������ � ����� �� ����.

����������

MONEY MASTER THE GAME (7 simple steps to financial freedom) by Tony Robbins, 2014.

� 2014 by Anthony Robbins

� �������. ������� �� ������� �����. ����������. ��� ��������, 2015

���� ����� � ���������� �������. ������� ���������� ���������� ���� ����

� ������ ���������� ������������ ����������, ������� ����� ������� �����������. ������ �������� ������ ��������, ��� �� �����, �� �������� �� ���� �������������� ������������ �� ���������� ����������� � �� �������� ����������������� �������������� �� �����������, ���������� � ���� ��������. ��� ��������� ����������������� ������ ������� ���������� � ������������ � ������� ����������, ����� � �������������� �����.

� ����� ���������� ������ �� ������, ����������� � ������ �������� �������. ���������� ������� ��� �� ����������� ������ � �������. ����� ����, ������ � ����������� ���� �� �������� ��������, ��� ����� ����� �������� �� ����������. ����������� ������ ������������ ������ ��� ����������� � ���������� ����������� ���������. ��� �� ����� ������� ���������� ��� �������� ����� �� �� �� ���� ���������� ������� � ����� ��������������. ����� ����� ������ ����������� ������ ����� ����������� �������� ���������� ������, ����������� � ��� ��� ���� �������.

����� �� ���� �������� ������������ �������� � ������� ������������ � ����� ����������. ����� � �������� ������� � ���� ��� ��������������� �� ����� ������ � ��������� ������ � �����, ������� ����� ���������� � ���������� ���������� ���������� � ����� ����������.

������������� � ����� ����� ����� � ��������������, ����������� �� ����������������, �� ������ ������� ��������.

�����������

������ ������� � ����������� ������, � �� ��� ���������� � �������� ���������, ��� ��������� ���� �������� � ����-�����, ������� �� �������� �����, ���� �����, ��� �� ���� ���� �� ��� ����������� �����, ��������� � ������. ��������� ������ � ������� � ������ ������� ���������� ��� ��� �����������, ��� � ��� ���������� �����, � �������� ������ �������� �������� ������� ������� �� ������.

������ ����� �������, � �� ������ �������. �������, ����� ���� ������� ��������� �� ��� � �������� ������������� � ��� ������� � ���������� �� ���������� ���� � 2007 ���� �������� �HighTower�, � ������� � ����� ����������� � ���������, �� � � ����������������: �������� ����� ���������� ���-�� ����� � ������ �������� � �����������? � ��� �� ������� ���� �������, ����� ������� �� ��� ����?�

����������, � ����, ��� ���� ���������� ����������� ���������� � ������� ������ �������. ��� ����� ���� ��������, ��� �� �������������� ������� ���� ��� � �� ����������� ��� �� ���������������� � ����������������� ����������� � � � ���� ���� ������ ��������������� �� ������ � ���������������� �����.

�� �� ������� ������� ���������� � � ����������� ���� �� ���, ����� ��� ������������� �������. �� ��������� ���������� ���� ���������. ��� ����������� ���� ���������, � ������� � �������������. ������ ���� ����� ����������� ����� ���������� �������, ���� �������� ����� ����� �������� ���� ������������������ ���������� ������ � ���������� ������� ����� ����������� �������, �������� �� ����� ������������ ������ ����� ������� ���������.

�� ��� �������� ������� �� ������, ������ ��� � ��������� �������� ��� ������ ������ ����� � ������ ������, ����� ��������� ���������� �������. � ���� ������� �������� ������ ����� �������� � ��� �����. � �� ����� ��� ���������� ������ 2008 ���� ����� �� �������� ��������� ��������� ���������� � �����������������, �������� ���������� �������, ���� �������� ����������� ������ ���������� ��������, ���������� �������, ������� ������� �� ����������� ������ ������� ����� � �� ������.

������? ������, ��� ��� ������� ������������� �� ����� ����. ������� ���������� ���������� ��������� ��� ����, ����� ������������ ������� ����� ����, � �� ����� ��������. ��������� ��������, ����� � ��� ����� ������������ �� ������������ � ������������ ������������, � �� ����� ���� �� ������ ���������� �������������� �������� � ������, �������� � ������ ������� ���������� ��������.

���� �������� �HighTower� �������� ������ ��� ��������, � ������ ������� ���� ���� � ���� �������� ��� ����� �����. �� ���������� ����� �������� ������������ �� �������� ����������, ������� ��������������� � ������ ��������� ����������, ��������� � �������, ���������� ������������ ��� �������������, ��� � ����������. �� �� ����������, ������� ������� ������, ������������ ����������, ���������� ��������� ���������. � ��� �������� ������ ���������� ������������. ������ ������, �� ������� ���������� ������ ���������������� �� ���������� ��������.

������ ���� ������� � ���, ����� ������� � ������� �� ���� ����� ������ � ���������� ���������� ������� (� ���� ��������� �������). �� ��������, ��� ����� ����� �� ������ ������, � ����� �������� �����, ������� � ��������� ����������� ��������.

��������� � ����� ������ ����� ����������� ��� ������� � �������� ����� ����������� ����. � �� ����, ���, ����� ����, ���� �� ���������� � ���� �������. ������ ��, ������� ��������� ������� � ���������� �����, ������������� ����������� � ���������� ��������, ��� ������� ���� ���� ����� � ��������� ������ � ����� ������� � ���������� ������ �������� ������, ������� ����� ������� �������� ������������ ��� ��������� ������ ����������� ���������.

���� �������� ������ ���� �������� ������ ���������������� ��� �������, ������� �� ����������� ��� ������� ����������, � ������������ �� ��� ������� �������. � � ��������� ���� �������, ��� ��� ������� ����������� ��������� ��������, ��������� ������������ �������� �� ����� ��������� �����.

������ ������ ���������, ���� ���������� ��� ����� �� ������ ��� ����, ����� ���������� �������������� ����������, �� � ��� ����, ����� ������ ��� �����, ������� �������� �� ������ ������������� ������������. ���� ��� ����� ����������� ��������� ���, ��� � ��� ������������ ���������� ����������, �� ������ �������� � � ��� ���� ��������� �����, ������� � ������� ���� �������� ����� �� ��������� ������� �� ���������� �������. ������ �� ��� ������ ������ �� �����, ��� ����� �������� ��� ���������� �����.

���� ������� ������ � ��. �� ������� ������� � ����� ������ �� ��������� ��������� � �������� ����� � ��������� ����� ���� ����� ���������, � ������� �� ����� ��������. �� ����� ��������� � ���������, ������� ��������������� ����������� ���������� ������� � ���� ���� 50 ��������� �������, � � ��������� � ��� 100 ���������.

����� ����, ���� �������� ���������� � ������������� �Simon & Schuster� �� ���������� ������� ����������� ����� ����� ����� �������� �����: ��� ����� �� ���� ��������������� �� ����������� ������. ��� ������� �� ������ �� ���� ������ �� ������� ��������. ��� ���� ������� � ���, ����� ���� ����� ���� �� ������ ��� ����, �� � ��� ������.

� ������� � ���� ���, ��� ���� ������� ���� � ���� ������. � ����� ���������� ��� �� ��� � ���� �������� �������, ����� ����� �������� ���� ���������� ������. ����� ����, � ��������� �������� ������� �� ���������, ������� ������� ����������� ������������� � ���� ��������� � ����������� ������ � ��� � �����������, ��������� �������� �������� �� �����.

������ ��������, ���������� � ����������� ����������� �������� �HighTower�

��������

������� � ������ ������������ � ���� ��������� 25 ��� �����. ������ ���-�� ��� ������� ������� ������� �� ����������, � ����� ������ ��� ������� �������������� ������� �����, ������������ �� 30 ����. � ������ ��� ������� ������ ���� �� ����� ������� �� ������ �� ������ � �����. ���� �� ����� ���� � ���-��������� �� ����� �Oracle Corporation� �������-���� ������� ����� ����. ����� ���� ��������� �� ���� ����� �����������, ��� ������� � ��������� �������� ���� ���-��� ����, ����� ��� ��� ���������� ��� �������� ���������, � �����, ��� ���� � ���������� ��������, � ��� ���� �� ������ �� �� ���, � ��� ��� ����������� ����������� ������. ���� ������� ����.

������ � ���� 25 ��� ����� ������� ����-����������� �Oracle�, � �������, ��� ������� � ����� ��������� ������. � ����������� ������ �������� �������� � ��� � ����� �� ��������� �Ferrari�. � ���� ��� ������� ��� � �������� ���� �������. ��, ��� ����� ���� ������� �������. � ��� �� ����������, ��� ��� ����-�� �� �������, ���� � ��� �� ������� ����. ���� ����� ��� ��������, ��� � �� ����� ����, � ���� ��������� � ���� ���� �� �����. ������ � ��������� �� ��� ����������� ����� ��������� ���. ��������� ���������� ��������� � ���� ���������� �����. ������ ��� � ������������ ����������� �� ������ ������������� � ����������� ����������. ����������� �� ����� ���� ��������, � ������ ��� ���� �� �������� ����� �������� Salesforce.com.

� �������������� ������� � ��������� ���� �� ����������� �������� ���������, ���������� �������� ����� (�������, ��������, ������, �����������, �����������), ������� � �����������, ����� �������� ������������� ����� ������ � ����� � �����. ��������� ��������� �� ���� �������� ����:

1.����� � ���� �� ����� ����? (�������)

2.���� � ���� ������ ����� ������? (��������)

3.���� � ����� �������? (������)

4.���� ����� ��� ��������? (�����������)

5.���� � ��������, ��� ������� ������? (�����������)

���� �������, ��� �������� ����� �������� ������� �� �������� ���������� ��������. ������ � ����� ��������� ��� ������ �� ���� �������� ����� �����, ������ � ������ �� �������. � ������� ������� � ��������� ������. ���������� ��������� ��� ��������.

��������� ����� ���� �������� 8 ����� 1999 ����, � ���� ��������� Salesforce.com, � ������� ��� 15 ����� ����� ����������� ����� ��� �� ������ ���� ��� ������� � ���� ������. ��� ������ �� ��������� � ������ � ���� � ����� ����� �����������. ��� ��� ������� �������� �� ���, ���� ���� ���� ���� �� ���������� ���� ��������� �����������. �� ��-�������� ���������� ���������������� ��������� �����, � ��� ���� �� ������, �� ������� ������ �Forbes� ������ ���� ������ ��������� ��� ����� ������������� ��������� � ����. ����� ����, �� ������ ������� �Fortune�, �� �������� ����� ���������� ����� ��������, ������������ ����������� ������������, � � 2014 ���� ������ ������� ����� � ������ �����������, ������������� ��������� ������� ��� ������ ���������. ������� ��� ������ ���������� 5 ���������� �������� � ���, � �� ���������� �����.

� ���� ���������� �������� �������, ��� ��� ���� �������� � ��� ������������ Salesforce.com �� ���������� ��.

�����, ������� �� ����������� ���������, ���������� ��� ��������� ���� ����� � ���������� �������, ������� ������ ��� ��� ��� ��, ��� � ���� ����� ����� ��� ���� �������������� ���� �������� ������� �����. ��� ��������� � ���� ����� ��� ���� (� ����� ���� ��� 50 ����� ��������� ���������� ���� ����!) � ���� ��� ����������� �����������, ����������� �������� �����. � ������, ��� �� ���� ������ �� ������ ��������������� � ����� ����� ���, � ��� ������� ����, � ������� ������� ����� ������ ���������� ������ � �������.

����� ���� ������� ���, ��� ����� ���������� �����, � ����� �� ������: �����, �� ���� ���� �� � �������! �� ����� ���� ������ ������ ����� ���� �����!�

����� ������������� ������������ �� � �������, � � ���, ��� �������� ��������� �������� �����, �� ��� ����� ���������� ���������� ��� ����, ����� ���� � ��� ������ ������. ��� ������ ������������ � ����� �����, �� ��� �������� � ���, ��� ����� ������ ��������� ������. ������ ���� ��������. ������ � ���� ������ �� ������� ���� ���, ��� ��������.

���� �� ���� �����������, ������� ����� ������, ������ ������������ ��� � ����� ������������� �������� ����������� ������ ����������� ���, ��� ������� � �������: �������� ���� �������, ������� ��� �������� � ������ �������. ��������� ���� ���. ��� �������� ��� ��������������. ��������, �� ������� ���������� �� ��� ������, � ����� ����, � ���. ��������, ��� ������� ��� �������� �����-�� ������ � ������, � ����� ����, � ���. �� ���� � ��� ����� ��������������. ������� ������ � ���� �������, �� ����, ������� �� ����� � ��� ��. ����� �������� ��������� �������, ����� �� ���������� �������� ������ ��������� � �������� � ��� ������ �������� ����.

����� � ��������� ��������� ������������ �������, ������� ������ ��������� �� ���, ����� � ��-������ �������� ���� �����. �� ������� ����, ��� ���� ������������������� ����������� �� ������ � ��������� �������. ������ ������� ������� �����, ����� ������ �� ������ ���������������, �� � ����������. ���� ���� �������� � ������ ������� � ���� ��������, ����������� ��� 25 ��� �����, ����� ��������� �� ���� ������� ����������� � ���������� ����������� ���� ��������. �������� Salesforce.com, � ����������� ��� �������� ����:

1)������������ ����� ������������ ������ ��� �����������, ������� �� ������� ��������� ������������;

2)�������� ����� ������ �������, ���������� �� �������� �������� ������������� �� ���� ������;

3)����������� ����� ���������������� ������, ������� ����� ��������� �� ������ �������� � �� ����������������� �������������.

� ���������� ���� �������� �� 15 ��� ������ ������������� ��������� �������� ����� ������������ ����������� � �������� ������ �������� �������������, ������������ 35 ���������� ��������. ������ ����� ������ �� �������� ���� ������� ����������� � ���, ��� �� ���������� 1 ������� ����� ���������� �������, 1 ������� �������� � 1 ������� �������� ������� ����� ����������� � ����������������� ���� �Salesforce Foundation�, ������� �������� ����� 60 ��������� �������� � ��� � �������� ������� ��� �������������� ����������� �� ���� ����. ����� ����, ����� 20 ����� �������������� ����������� ��������� ���������� ����� ���������, � ���������� �������� ����� 500 ����� ����� � ��� �������� ����������� � ����������������� ������������. ��� ��� ���������� ��������� ����, ��� � ���� ����� ���� ����� ��� ���� ������, ��� �, ���� ���� � � ���� ���������. ����� ������ �� �������� ��� ������ �������������� � �����.

������ ������� � � ������������� ������ ������� � �������������� ���� ����� �� ����� ��������� ������� ��� 100 ��������� ������� � ���, ����������� ������ �������� ����� 3 ��������� ����� � ���� � ������������ ����� � �������� �� �������.

� �������� ����� ���������, ��������� ������ � ����������� ������ ����� �������� �� �������������� ���� ��������, ����� ��� ����� ������������ � ��� ������, � ��� ��� � ���� ����� ������� ����� �����: ����� ������� � ���������� ��������. ��� ������, ��� �� ����!� �����, ������� �� ������� � �����, ������� ����� ���� �� �� ����� � �������, ������� �����-�� ��������� ��� ����. � ������, ���, ������ ���� � ����������, �� �������� ���� ����� � ������� ������ � ����� ������!

���� �������, ���������� � �������������� �������� �������� Salesforce.com

����� 1

����� ���������� � �������: ����������� ���������� � ������� ����

����� 1.1

��� ���� ������! ��� ���� �����! ������� �� ��� ���������

������ � ������� �����, �� ������ ������.

������� �����

������

�� ������ ����� �������� ������� � ����� ����� ������� ������, ��� ���.

������ �� ��� �������� ������������ �������� � �������! ��� ����, ������� �������, ����� � ��������, ��������� � ����� ���� �� ��������� ������, � �������� � �� ������� �����. � ������� �������� �� ����� ���������� � ���������, �� ������ � ��������� ����. ��� ������� ����� � ���������. ��� ����� ������������� ������ ��������. ����� � ����� ���� ������, �� ����� ������� ����, � ����� �� ��� � ������� �����.

�� ��� �� ����� ������ �� ����� ����?

��� ����������� �� ��� ��� ����� �����������, �� ������ �� ����� �������. ��� ������ ����������, �������� ����, ������� �� ���������� ��� ����, ����� ������ ���� ����� � ��������� ������ ������. �� ���� ����, � ������� ����� ����� ��������� ������, ��� ������ ����� � �� �����, � ����������. ��������� ������ ������������ ���� ����� ���� ����� ������� ������: ���������, ������ ��������, ������, ��������� � �������� ������������ �����������.

������ �� ����� ������� � ��� ����.

�� ������ �����, ��� ��� ����� ���� ������������� � ��������������. ��� ����� ���������� ����� � ����� � �������� �����. �� ������ ������������ ������ ��� ������ ��� � ��� ������. ��� �������� ���������� ����� ���� � ����� ����������� ��� � ���������� ���������, ��� � � �������������, ������ � ���������. ��������� ���� ���� ������� �� ������� ��� ������� �� ��� ����� � ������ ����� �������� �� �������� ����.

�� ���� ��� ����� ������ ��������, ��� ������ � ������������ ������ � ��� �������. ���� ������� ��� �� ������ � ���� �� ������, � ����� ���� ���� � ������� � ���������� ���������� �����������. ��� ��� �� ����� ������? ��� � ��������� ������� ���������, ��������� ��������� ����� �������� �����. ��� �����, �� ������� ����� ������ ���, ��� ������.

� �������� ����� ������ �� �������� ���������. ���� ���� � ��� ������� � ������, ������� ������, ��� ��� �������, �������� ����������:

�������� ����;

������� �������;

������� ������������;

����������� ������ ���, ���� �� ����� � ��� � ��� ���������;

����� ������;

�������� ������� �����.

������, ����������, �������� ����� �� ������� ����������� � ����� ����� ��������.

������ ���� ������������ ��� ����������� ���������, ��, ����� �� � ��� ���, ������� ��� ����� ������! ����� � ������������ ������� ����: ���� ������� ���������� ������, ���� ��� ���. ���� �� ���������� ��������, ���� ��� �������� ��������� ����.

��, ��� �� ����������� � ��������, ����� ������ � ��� �������. ��� ��� �������� ��� ���: ���������� ��� ��������������, ����� ��� ������ ������?

����� � ������� �������� ��� �����, ��������� � ����������� ���������� ��� ���� � ���, ��� ������ ����� ���� �����. ��� ����� ������������ ����� ����������� ������� �� ��������� � �������? �� ������� ��������� �� ��� �������� ������. ��� �� ������� �� ������������ �������������, ����� ������ ������ �������� ���� ����� ����������� � ���������� ��������� ��� �����, ������� ��� �������� ����, � ��� �� ��������. �� ������ �������������� ���� �������? ������� ��������, ������� ������ ��� ������, � ���������� � �������� ��� ��, ��� ��.

� ���� �������� � ������ ����� ������� ����� ���� � ���� � ������������ �������, ��� ����������� �� ��� ��������� � ������� ��� � ����. � ��������� ������ ����� �������� �������� �� 12 ����� � ����, ���� �� ��� ��������� ���������? ���� � ��� ��������� �����. ���-�� ����� �� �������� ��������, � ���-�� ������� �� ���� � ��������� � ����. � ��� ��������� ��? � ���� ������ ���������, ��� � ���� ���� �� ��, �� ���� ����� �� ����� ��������� ���� ���������.

������ ��� ���������: ���� �� ������������� � ���� ������� � ��������� ���� �����, � ������� ��������� � ����� � ������� � ��������� �� ����� ����� �������� ���������� ������� ����, �� �� � ���� ����� ������� �� ���� ���� ������������. ������� ����� ��������� ����� �������!

������, ����� ��������, ���������� ����� ������� � ������� ��������� ������, ��������� ��������� ���� ����.

� ���� ���� ��� ��� ������� �������: �� ������, �������� ����� ��������� �����, ���������� ������ ����, ���� � ������ ������ ��������� �������� ������� � �������� ���������� ���� � ������. ���������� �������� ��������� ��������� ��� ����, �� � ����������������, ���� ��������� ���������������� ������, ��� ���������� ������. ������ ����� ������� ��� ������������ �� ����� � ����������, �������� ����. �����, ��� ������ ������ ��, ��������� ����� ����� �������� ���� ���������� ����� � ������� ����������� �������, ���� �������� ���� ����.

����, ������� ���������. ���������� ����������� ����, ����� ����� �� ���� ���� �����, ���� �� �� ��� ������� ��������� ���� ���� � ���� �� ������ �� ����� ��� ��� �������� ��������.

��� �� ���� ����������� ��, ���� �� ��� �� ���� ���� ������ ���� � ���� ������������ �� ������ � ������ � ���, ��� ��������� �� ������? ����� ���� �� ���� �����, ���� �� �� ������ �� ����� ��������? ��� ���� ��, ���� �� �� �����, ��� ������ ��������� ���� � ����� ������ ������� ����������� ������, ������ ��������� ���, �������� ����� ����� � �������� ��� ����������� � ����������� �� ����?

��� ��� ������ ��, ���� �� �� ����� ������ ���� ����������� � ������������ � ���, ��� � ��� ���������� �����, ����� ������� �� ������ ������� �����������, �� � ��������� ��� ���� ������� � �����?

�������, ������ �� ��� ���������� �� ��������, ������ ��� ��������. �� ��� ��� �� ����, ������������ ������� � ���������� �������������� ��������������. ��� ���� �� ������, � �� �������� ����. �� ������ �� �� ������, ������ ��� ����� �����, � �� ������, ��� ��� �����.

��� � ���� ���������� �������.

�� ������� �� ����� �� ����� ����? ����� �� ��������� ���� ��� ������� ������� (��������, ��)?

���������� �� ����, ������ �� �� ������� � 1 ������� ����� ������� ����� ��� ���������, ��� ������ ������, ��� �������� � ����� ���������� ����������, � ��� ������ ���� ����������� ���������� �������, ������� ���������. ����� �������? ������ ��������� �����. ������� ������ ������� ��� ���������� ������, ��� ������. ������� ��� ��� ����� ������ ���������. ������� ������, ��������� ������, ������� ����� �������� ���������, ���������� ������ ����� � � � ��� �������� ����������� ������������ ������. ��� ���� �� ����� ��������, ��� �� ��������� � ������ ��������� ���������, ���������� �������� �������, ������ ��������� ��� ����������� Instagram.

�� ��� ����� ����� �� � ����������� ���������, � � ���, ����� ������� ����� ������� ���������� ������������, ������������� � �������. ��� � ���, ��� �������� �������� ����� ��� �������, ������ ��������������� ������, � ������� ����������� ����������� ���� �� ����� �������. ����� ������, ��� 77 ��������� �����������, �� ���� ��� �������� ���������, �������� �� ���������� ���������, �� ��� ���� ���� 40 ��������� ����� ���� �����-�� ����� �������� � ����������. � ������� �������� �� ���, ��� ������� ������� �� ������, ���������� ���������� ���������� ����� ������ ��������! ������ ����������, ��� ����� ���� ��������� ������� �� �������� ���������� ������� � �, ���� �������, ���������! ���������� ���������� �����, �������� ����� ������� �����, ����� �� �������� ������� ������. �� ���� � ���, ��� ���������� ������� �� ����������� � ������� ��������. ��� �� �������, ����� ������, ���� ��, ��� ����������� �������� (��������, �������� ���������� ���� ������� ���� �������, ������ ���� ������, ������� ��� ���������), ���������� ��� ��������, ������ ��� �� ������������ ���������������� ����������, � �������� �� ����� �������������. ��� ����� �� ������ ��������� ��, ��� �� ���������� ��� ����� �����, �� � ����������� ��� ������. �� ������ ������������ �� ����������� � ������������, � ������, ����� ����������.

������-�� ������ �� ��� ��� �������� �����������. ��������, �� �������� � ��� ���� ��� �����, ����� ������� ������ �� ������ ������ �������� ��������� ����� ����� ������� ��������, ����� ������������ ������������� ������� ��� � ���������� ������������� ��������� 401(k) ��� ����� ��� ���� ������, ��� ����� ������� ����� �Kindle� ������� ��� ������ Amazon.

�� ���������� �� �����? ���� �� ������� ������ �����, � ������ ������������, ��� ����� ��� ��� ��������: ������� �� ���! � ���� �� ���� �������� ���, ��� ��� ������������� ���� ����������. ��������� ����� ����� ���������, ������� � ������� ���� ������: �������� �������, �������� ������� ������, ��������� � ���� ����, � �����, ����� ����, ������� ����� ������ ��� ����� � � �����-������ ������� ����������. ��� ���� ����� ���������� ���� �������� ��� ���������, ����������� �� ��������� ��������, ���������� ������ � ����� �������� � � ����� �������� ��������� ������. �� ��� �������, ��� ����� ������? ��� �������� ������������ ����������, ������� � ��������� ����� ��� ����� ��������.

��, ��� � �, ������, ��� �� ������� ��� ������. ������ �� ����� ������, � �������� ������. ��������� ��������� ����� ���������� � �������, ���������������, ������, ��� ����, ����� ��������� ��� ������� ����������� � ��������, � �� ��� ������ � �� ������������. � ��� ������, ����� � ���� ��� �����, ������� �� ���������� ������� ������ � ����, � �������� ����� �������� �������� � ������, ������ ������ �� ��������� ������. ��� �������� ���������� ������� ���������� ��� �������� ����� ������������ ������� ���������. ������� ���������� ����� 10 ����� ��������� �������� �������������� ������, 1400 �������� �������������� ������ ETF, ����� �������� �������� �� ����� ����. ��������� �����������, ��� ���� �� �� ������ ���� ���������� �����, ����� ������� �������������� �����������: CDO, REIT, MBS, MLP, CDS, CETF�

� ��� �� ������� ��� HFT? ��� ������������ �������� high-frequency trading � ��������������� ��������. � ��������� ����� �� �������� ������ ������ ���� ����������� ������� ��������� ������� � ������, ������ 50�70 ��������� �� ��� ���������� �� ���� ���������������� �����������. ����� �������� ��� ����� ��� ���? ����� ��������� ������������ ������ ������������ �������, ����� ���� ������� ���� ������, � �� ��� �������� ������ �������� ����������, �� ���� 500 �����������. �� ��� �������� ����� ����� � ����������������� �������� ����� ��� ������ � ������� ������ �� ����� �����, ������� � ������ ����� �������� ������������. ����� �����, ����� ���������� ����� �������� �����: ����� �� ����-����� (�Flash Boys: A Wall Street Revolt�), ����������� � ������������� �60 �����: ������������� �������� �����, � �������� �� ���� ���� ������� ���������� ���� �� �� ��� � �����, ����������� � ����� ������������� ���������� ����, ������� ������ � ������������� ���������. ��� �������� ����������� ���������� ���� ������� ����������, ��������, ����� �Microsoft� � �������� ������� �� ��������� � ��� ����� �����, � ����� ��� �� ������� ���, �� ��� �� ����� ������� ����!� ��������� ������ ��� ��� ������? ������ ����: ���� ����� HFT ��������� �������� ��������� ��������, ����� ��������� �������������� ������ �� ������ �� ���-�����. � ��� ��� ������ ��� ����, ����� ��������� ����� �������� ������ �� 1,4 ������������! �� � ����� �� ����. ��������� ������ ����������� �� ������������ � ���������� ���� �������. ������ ���������� HFT �������� ��������� ��� ����� �� ���������� � ����������� ����� �������. ��� �������� �� ��� ������ �������������� ����� ������, � ���� ��������� � ������� �������������, ���������� �� ��������� �������, ������� ����� � ������������� ��������� ��������������� ����� ������� ����� ������� ���-����� � �������.

��� ��� �������? ��� ����. ������ ���� ����� � �������� � ��������� ��������, ������������ ������ �� ��������� �����? ��� ����� ������ ������ � ���� ������������������� � ������ ����������� ���������?

������� � ��� ������� ���������, ��������� ������.

����� ������

��� �������� � ���, ���, ����� �������� ������� � ������� (� �����������), � ������� ���� ���� ������. ������ ����� ���� ��� �����. ������ ����� ���������� �����. �� � ���� ������������ ���: ����� ������ ����� ����� ������ ���������. �� ��� ��������, ��� ��������� �� ���������� ���� ����� ���������� ����� � ������� � ��������? �������� ��� ������� � ���������, ��� ����, �� ���������� �� ��������, �� ������, ���������� ���� ������ � ������� ��������� ��� ���������, ���� �� ����� �������� ������� �������������� ������. ��� ���������� ���������, ������� ��� ����� �� ����������������, �� ���� ���, ��� ���� ������ � ���������� ������. ��� ��������, ����������� ���������, ������� ������������ � �������� ���������. � ���� ���� ��������� �� ��� ���������: ���� ������ �������, � ������ ������ ��, ��� �������. �� ����, ��� ���, � ���� ��� ������ �� �������������, ������� ������� ���, ��� � ��� ���� ������, �� ���� ������� ���� �� ����������.

���� �� ��������� �������� �� ���� ��������� ���������������� �������� � ��������, ���������� ����������, �� ������ �� �� ������. � �������� ��� ����� �� ����������� ����, ������� �� ������ ���� ����������� ��������� ������� ����� ��� ����������� ��� ������ ������ � ���������� �� � ���������� �������������� ����, ������� ���������� ���� � ������� 12 ��������� �������. ��� ������ � ������� ������� ������, ������� �������� �� �� ��� �� ��������, � ��� ���� ���� �� ���������� ������ � ��������, ������� �����������. ��������� �� ��� �������� ��������, ����� ��������� ����� ������, �� ����������� � ��������� ����������� � ��� ������ ����.

����, ����� �� �����: ���� �� ��� ������������� ������������ ���������, ������� ������� ��� ������ ������ �� ���. � ���� � �����. ���� ���� ������ ������, ����� ��� ���� �� ����� ����, �� �� ����, ������ ��� ���������� ��������� ����� ������� ����������� ��� �����������. ��������, ����� ��������� ����������� � ���� �������� � ��� ��������� ������ ��� ��� ��� � ������ ����������� �����, �� � �� ��������� ������� ��� ����������� ��������� ������������. � ���� ������ ��� ������ ������, ������ �������� �������� � ��������� ���� ����� �� ����� ������� �������.

�� ���������� 38 ��� � ��������� ����� ��������� � �����������, ������� ����� �� ����� �� �������� �������� ����� ����� � �������. � ��������� �� �������������, ������� ��������� ������������� ���������� � ���������, ��� ������ ������� ���������. �� ��� ����� � ��������� �� ������ ��������� ����� 50 ��������� ������� � 100 ������� � ������� ����, �����- � ������������ � ��� 4 �������� � ���� ��������� �����������.

� � ������ ������ �������, ��� ����� ����� ������������ ��������������. ��, ��� ���� ��������� ������, ����������� �� ��������. ������ ��� ������ ���-�� ��-�������, �� ���, ��� ��� ���������. ���� ���������� ����, ������� ����������� �������� ����� ������, ����� � ���������. ������� ���� ���������. � ����� �� ������ � ������ �������, ��� ���� �������� �������� �������� ��������� � �������� ������������ ��� �� �������� ��������. ����������� ����� �� ����� ������������ ���, ��� �� �������� ����� �������� �������� ������������� ������� � ����������� ��������. ���� ����� �������� �������� ������ �������� ������ � ������� �� ���������������� �� ������������. ��� ������ ���, ��� ����� � ���� � ������ ���������� �������.

�� ��� ����������! � ��� ���� � ���������� �����, � ��������� �����, � ������� ���������, � ������� �������������. � ������ ����� ��� �������� �����, ��� ��������� � ���������� � ������� �� ������, ������� ������ �������. ���� ��� ���������� ������ ����������� �� ����, �������� �������� ������ ��� ����������. �� ���� � ������� �� �����������! � ������� �� ������, ����������� ���������� �������. � ��� ���, ��� ���������� �� ������, � ���� � ��� ������. � ��������� � �� ����� ����������� ��������, � ����� ������� � �������������� ��, ����� ������ ���� ��������� ��������� ������.

���� � ����� ������� ��� 2008 ����, ����� ������� ���������� ������� ����������� �������, � ����� ������� ������ ������� ����� �������� �������� �� ������ �������� � �������� � ��������, ������� �������� ���������� ������ ���. �������������� ������ ��� ������ ����, �� ���������� ����� ��������� �����, �������� �� ��� ��� ���������� �������, ����������� �� ������������� �����. � ��������� �������� ��� ���� ����������. ����� ����� ������, � ��������� � ���������� ����� ��������� � ����������� ������� ���� �����. � ���� ����� �� �� ������� ���� ������ � ������������. ����� ������������ ������ ������ ���� �������� ���� � ������������, �������� � ����, ��������� ����������� ������ � ���������� ��������. ��� ���� ��������� �� ���, ��� ����� ������������ � ��������� ������:

���� ����, 85-������ ������, ������������� 64 ���� �� �����, ���������� �Vanguard Group��� ���������� �������������� �������� � ����;

��� �����, ���������� ����������� ����-����� �� ������� � �������� 160 ���������� ��������;

����� ������� ���� �� ���������� ����������������� ���������� ���� ������, ��������� �������� �������������� ���� ��������� ������������ ����� ��� �� ��� ����������� ����� � 1 ��������� �������� �� 23,9 ���������;

���� ����, �������, �������� � ������ �������������� ������� �� ��� ���� ���������� 30 ��������� �������� � 2 ���������;

���� �����, ������� �� ���������� ��������� ��������, ����- � ������������ ������ ����� ��������� �� ����������� ���������� ������� ������� � ����������� ���� ��������� ���������� �����;

���� �������� ������, ������� ������ ������� ����� ����������� �������� � ���� �������� � ������� � ��������� ������ �� ������������� �J. P. Morgan Asset Management� ��������� �������� � ������� ����� 2,5 ��������� ��������;

������ ����, ������� �������� ��������� ���������, ������ �������������� ���������� ������ �� ����-�����, � ��� �������� � ��������� ����� ��������� �������� � ������� 2,38 ��������� ��������.

� ���������� ��� � ����� � ������� ������� �������������, ������� ������������� ���������� ������������� ����������� �� �������� � �������� ������, �� ������� �������� ����� � ��������. ����������� �������� �� �������� ������� �� �������������� ������� � �������, ����� ������� �� ����� ������������, ���������� ���� ������ ��������������� �������.

����� ������������ �� ����������� �������� ����� ����� �������� ���������� ����. ����� �� �����, ����� ����� ��������� ��������� � �� �����, ����� ��� ������� � ��� � ����: ����� �� ����� �������� ��� ��������, ����� ��� ������� ��� ����� ��� ��������. ������� � ��������� �������� � ���������� ��� ����� �������� ��������. ��������� �������� �������� ���, ��� ��� �������. ����� ����, ��� �������� ����� ���� ���� �������������� �������� � �������, ��� �� ��������� �������� ����� �����. ��� ��������� � ���� ����������, ������� �� ������� �������� ����� �����, ���� ���� � ��� �� ����� ��������, ������� ����� ��������. ��� ����� ������ ����������, �, ����� ��� ��������, ������ ������������� ���� ������ �������!

� ������ �������������: �� ������������ � ���� � �����������, ��������� �� ���� �����, ������� ����� � ���������� ������������, ������������� � �������! ��� ����� ���� ��� ���������� �����, ������� ������� � ���������� ���������� ����� � �� ����������, �������� ���������� �� ��������, �������������� ���� �������� � �������������� ��������� ���������. �� ������������ � ����������� ���������, ������� � ������ � ���������� �� ���������� ����� ������� �������� ���. �� �������� ��������� ���������������� ������, ������� �� ���� ����� ����������� ����� ������ ����� � ���������� �� ����������. � ����� ���� ���������� ������ ��������� � ���������, �� ��������� �� ������ ������ �����������-���������, ������� ���������� ��� ����� ����������� ������� � ��������� ����������, ������������� ������������� ���, ��� ������ ������������ ����������� ������. ��� ��������� � ���������� ������� ����� ������������ ��������� � ������� � ������.

Ðèñ.0 Äåíüãè. Ìàñòåð èãðû

������� ��� ��� ��� ������

������� �������� ������ � �����: ������ ����� � ��������������� ���� ���������� ����� �������� ������ ������, ��� ��� ������������ ������� �� ������� ������� � ���������. ����� �� ������ �����, ������� � ������� ���� �������� ��� ������������, ���� ��� ������� ������� �������, ���������� ������� �� ������ ������ �����, �� ���������� �� ������� ���������� � ��������. ���� ����������� ��, ������ ��� �� ��������� ����� ��� ������� ��� ������ 20 ����� ���� �� ������� ������, �� � ��������� � ��� ������ ���� ��������, � ��� �� ����������: ���� ���� ��� ������, � ������ �� �������� � � ����� ������ �������, ���� ��� �� � ���� ���������. ������ � ������� ���� �����, � ������� ��������� � �����, ������� ������� ������������ �������� ��� ������ ���������, � ��� ��������� ����� ������! ������������ ��� ������������ ���: ����� ������, �����������, � ����� ������� ��������� ����� �� �������, ���� �� ������ ���������� �� ��������� �����, ������� �� ���������� ��� �������������. ��� ������ ��� ���������� �� ��������, � ��� ��� �� �������� �������������� �������������� ����, � ����� ��� ����� �� ����� 2.6, �� ����� ��������� �������������.

������ ��������� ���� ��� ������ �� ��� � ��������:

��� ������� � ����� ������ ���� ����� ����������.

��� ���� �� ���?�� ��������������� �.

���� ���� �����, ��� � ����� ������ ����� �� ������ ������ ������ � ���������� �������, ��� ���� ������� � ��������� �� �����!

�� ������ �� �� ��������� ����, ����� ��� �������� � ���� ��������� ����� �Jeep Wrangler�!

� ����, ����� �� ������, ��� ��� ����� �� ������ � ���, ��� ���������� ���� ��������� ��������, �� � � ���, ��� �������� �������� ����� ��� �������. �� ������ ������������ ������ ����� ������ � ������������ ����������� ��������� �� �������! ������� ���������� ���� � �����������, ������� �������� � ��� �� ���� �������� ���������� �����, �������� ��� ����� �����: �������, ��������, ������, �������� ���������������. ���� �� ���������� ���������� ���� � �������� ��������, ��� �������������� ����������� � �� ���� ���������. ���� �� �� ��������� ������������� ���� �������, ��� ��������� ��� ��� � ���������� � ����� ������ �����!

��� ������ ��� ������ �� ����, ������� � ���������� �������? ��� ����������� �� ���, ��� � ��� ���� ������� �������, ������������ �������� �������, ��� ��� ���� ������ ���������. �� �������� ������: ���� ��� ������� ������, ���� �� �� �������, � ������� � ������. ���������� ������, ���������� ������� ���������� ��������� ���, ����� �� ������ � ������, ��� �� ���� �������� ���������������, ������� ����� ���������� ������������ � ��� ���� ��������� ��� � ������ ��������� ������������ ����, ��� ����������.

���� ���������� ������, ��������� �� �������� ��, ���� �� ����� ������. �� ������� ������ �������� ��� ����� �� ������ � ������, �������� �� ������������ ����. � �������������� ���� ���� ����������� ����, � ������� �������� ��� �������������� �� �������������.

���, ��������, ���� �������� � ��������, �� �� ������ ��������, ��� �� ��������� ��� 225 ����� ������� ������ �� ��������, ������� ����������� ��������. �� ������ �Journal of the American Medical Association�, ��� ������ �� ������������������ ������� ������ � ���. � ��� �� ��� ��������? �����-�� ������ ����������� ��������? ������������ �������? ������ ���������. ��������� � ��� ��������������� �����������, ��������� ��������������� �������, ������������ �������� ��� ��������������� ������������ �����������.

������ �� ��� �� ������� �� ���� ������� � ����? ������ ��� ������� �����, ������� ������� ���� �������, �� �������� ��������� �������. � ���� �������� ���� ������������ ����������� ������. ��� ���������� �������� � ��� � ��� ���������� �������������� ������������, ������� ����� � ��� �� ��, ��� �� �� ������ ����������� � ���� ����.

�������, �� �� ������ ����, ����� � ��� ����� ������������ � ����� � ���� �����������? ����������� �������� �� �������� ���� � ���������� ��������� ���������, ������� ���������� ��� ����������� ���� ������ � ���� ��������.

� ��������� ����� �� ��� ������������ ����� ����� ����������, ��� ���� ����� ������� ��������� ����� ���������� ��������������. �������� ��� �������� ��������, ����� ��� �������� �������� ��, ��� ��������� �� ������������� ����� ������������. �����������, �� ������������� ������ ���� � ����� � ��������� � Google ����� �������. ��� �� �������? ���, ��� ������, �� ������ �� ���������� � ��������� ���������, ������� ��� ���������� � ������ ������ ������ �����. ������ ����� ��� ����������� �������� � ������ �Heart� (�������), � ���������� ������� ��� 20 ��� �� ���� �� ������ ����. ��� ��� �������?

� ���� ���� ����� ������������ ��������� �������� � ���������� �������, ������ �������� �����, ������� ��������������� ��� ��������������, � ����� � ������� ���������� � ������ ������ ������� � ����� �������.

�� � ���������� �� �������, ��� ������� ����� � ���� �����. �� �������, ������ ������ �� ��������� ��������� ��������� ������� ������� �� �������� ������� �����������, ������ �����[1] �� ����� ���������� ������ ��� ������ � ������������ ����������� � ������ ����������� ����������� ���������� ��������� �� ����� ����������� ������������ �� ���������� ����� ��������� (���������, �� ������ ��?). �� �������, ������ �����, ����������� � ������� �������������� ������, �� ������������� ����, ������� �� � ���������������� �� ��� ���������. �� ������� �������, ������� ����� �������� �������� �������� � ������� �� ����� ���������� (�������������� ������������ ����������, ��� �� ������ ���������� �� 150 �� 450 ����� ��������, ���� ����� ���� ������������ � ����������, ����������� � ����� 2 �����, � ������ ��������� �� �� ��������). �� ������� ������ ������ � ���� ������, � �� ����������� �� � ���� ������������. �� ������� ���������� ������������� ������ ����� ��������� � �������� �� �� ��������������� (��� ���������� ������ ������������� ��������� IRA). ��� ��� ����������� �������� ��� ����� �������������� ����������, ��� ��.

��� ����� ���������� �� ������ ���, ��� � �� ������ ����������� �� �������������� ���������� ������������ �����. � ����� ������� ������������ �� ��� ����� ������������! ������ ������ ����������������� ��������� ����� ������������ ����������������� �������������? �� ���� �� ������� ������� ���� ����������� ��� ����?

�� ���������, ��� ��� ���� ������ � �� ������ �� ��������������.

������������ ������� ����� ����� �� ������, ��� ����, ����������� � ������� ���� �����.

������ ������� �����-�������

������ ��� ����������, � ����� �� ���������� ���, ��� �������� ���� ������� �� ��� �����. ���� �� ������� �� ���� ������������� � ��������� ���� ��� ������ ��� ���������� �����, ��, ��������, ������, ��� ��� ������ ����� � ����� �������� ����� �������� � ��� ��� �������� ��������� ���������. ���� ������ � ���� �� 15 �� 135 �����������, ���������� ��������� � ������ �������� ���������. ��������� ������� �� ��� ����������� ������������ ����� ���� �� 30�130 ���������. � ����� ������� ���������� ����������� �������� �������� �������� �����, ���������� �������, � ��������, ����������� �� ����������� � ������������������ ���������� �������������. ��� ��������� ������� � ���, ����� �������� ����� ���������� ���������, ��������� ������ ��������, ��������� ��������, ������� ������� � �������� ���������� ���������.

����� ������ ������� ��� � �������������� ����� ������ �����, � ��� ����� � ����� �����������. � ������� � ������������ ��� � �������������� ��������� ��������. ������� �������� ���������� ���������� ����� ������� ������, ��� �������� ���� ������� � ����������� ������ �������. � ������� �� ����������� �������� �������� �� ������ � ��� ���������, ����������� �� ����� �Aerosmith� � �Green Day�, ������� ������, �������� � ����� �����. ����� ���� �������� ���� ����� ������ �������� �������, ��� �������� ���� ������ ���� ���� � ���������� ���������� ��������-�������� ���� �������. ������-�� ���� �������� �� �������� �Oracle� �������� Salesforce.com ����� ����, ��� � 1999 ���� ������� �� ����� �� ���� ��������� ��������� � ���� ���������� �����. ������� ��������� ��� �������� ���������� 5 ���������� ��������, � ������ �Forbes� �������� ������� ��� ������ ������� �� ����� ������������� ��������� � ����. ����� �������, ��������, ��� ������� ��������� �� ��� �� �� ����������. ��� � ��� � ��� �������������� � �������. �� ����� ���� ���������, ��������� ������ �� ����� �� ����� �������.

���� �������� � ���������� �����, �� � 1993 ���� � ��� ������������� ���� ������ ������, ��������� � ������ ������� ��������� ���� ������. ��� ���������� ������� ����������� �� ������ � ������� 1987 ����, ������� �� ��� ��� �������� ����� ������ �������� � ������� ������������� ��������� �����. � �� ����� ��� ���� �� ������ �������� ����� �� ���� ����, � �� ������� ������� � ���� ��������� �������, ��� � 1987 ���� ������ ������ ����� ����������. �������� �� ����� ������� ��� � 2008 ����, ������� ���������� ����� � ������� 30 ��������� �������� �� ��, ��� ����� ������ �� 50 ���������! ������� � �����, � �������� ������, ������ ���������� �� ���������������� � ����� ��������. ����� � ���� �� � �������, ������� �� � ��� ��� ���������� ���������. � ���� ������������ � �� ��� �������� ����������� ��������, �, ��������, ������ ��, ��� ���� ���� �������� �� �����. � ��������� ��������� ����� � �����, �������� �� ��� ���������� � ����� ��������� � ��������������� �������� ���������, � ����� ������� ������� ������� ������ ��������������������� �������� � ����� 90-� �����, ���������������� ����� 11 ��������, ���� �� ����� ������������ � ������������� �� ���� ���������� ������ 2008 ����, �������� ������ � ������ � ����� ������ ������� ��� �� ������ �� ��������� ��� ����������� � 2013 ����.

�������� �� �� ��� ��� ��� �������� ����� ������� �������, � ���� � ������� 28 ��� ������ �� ���� �� ������ ����, � ������� �� ����� �� ������. �������� ���� ��� �� ���� �������� ������ � ��������� � ������� �������� � ���. ���� �� ���-�� ����� ����������� � ����� � ������ �������� ���� � ������. � ���� ����� �������� � ��� ������ � �����, ����� �� ��������� ����������� ������, �������� �� ������� ������������� �����. ��������� ��� � ����� � �������� ���� ���������� � � ���, ��� ���� ����������� � ��������� �������, ������, ��� ��� ���� �� ��� ������ ���.

��� ����������� �������, ��� � �� ������ ����������� � ����� � ��� �����, �� � ���������� � ���. �������� ��� �������� � ��� ��, ��� �� �� ������ ������������ ������� ������ ��� ���� � ����� ���������, �� � �������� ����� �� ����� ������ ����������� � ����. �� ���������� ������ ��� � ��������, ��� ��� ����������������� ���� �Robin Hood� ����� �� �������� ������� ������������ ����������� ���������� ����� ��� ����������� �������� � ���-����� �� ���������, ������� ������ �Fortune� ������ ������ �� ����� ������������� � ����������� ����������������� ����������� ������ �������. � ���������� ������� �Robin Hood� ������� ��� ����� 1,45 ��������� �������� �� ������������ ������ � ��������� ���������, ���������� ����� ��������� �����.

�� ���� ����� � ������ ����� ������, � ��������� �� ��� ���� ������ ������������, ������� ���� �� ����� ������ ����� ������� � ���, ����� ������ ��� �������� ��� �� ������. ����-����� ������� �� ��� ��������� ������. � ����� ���� �������� �� �����, ����� ��� ���� 39 ���, � ��� ������ ������� ���������, ��� ��� ������ ��������� �� ��������� ������ �������� �� 400 ��������� ��������, � ����� ����� �� ����� ����������, ����� � 2000 ���� ������ ������� ������ ��������-��������.

�� ��� �������������� ��������� ����� ���� �������� �� ��������� � ���, ����� ��� ��� �������� ������ � ��������� ����. ������ 2008�2009 ����� ���� ����� �������� ����� ������� ���������. �� �������, ������ ���� ���������, ��� ���������� ��� ������������ � ������ �����? ������������ ������ �Dow Jones� ���� �� 50 ���������, ������� �� ����� ���������� � ������ ���������� ��������� 401(k). ����� ���� ��-��� ��� ����� ������������, � ���� ������ ���� ����� ��������� �� 40 ���������, ���� �� ������. �������� ����� �������� ���, ��� ���� ���������� �� ������ ���� ������� �����, � ����� ����, ������ �������� �������� ��� � ������. � ��� ������� ������ � ��� ����� ��������� ������ ���������� ������� �� �����, ����������� � ������, ��� �����-���� ������. �� ��� ���������� ����������� � �����������. ���� ��������, ��� �������� �����, ��� ��� �� ���������� �������, ��� ��� �� ����� ��������� ����� � �������. ��� ������ ������ ��� ������, ��������� � ������ ����, ��� ��� ���������.

� ������� �������, � ���������� ������ �� �������� ���� ��������, �� ��� ������ �� ������. � ��� � ����������, � ������� ������ ���-��������, � � ������� � ���� ���� ������ ����. � ������ �����, ��� �� ���� ������ �������� � ������ �� �������� �����, ��������� ����, ��� �� ��� ����� ������ ���������, ��������� ������������ ����� �� ������������ �����, � ����� � ��� �� ����. ������ ����������, � ����� ���������, ��� ��� ���������� ������ � ����� � ������, ��������� �� 25 ������ � ����������������� �������� ��� ��������. ���� ����� ���� ����� ���������, ����� �����, ��� �� �� �� �� �����. � ������� ��������� ������� � ����� �������� ��������� �������. ��� � ���� ���������! � ����� � ������� ����� ���� ������ ������ � ���� ������� �Volkswagen Beetle� 1960 ���� �������,�� ���������, ��� � ��� �� ���������� ������ ��������, ������� ��� ����������� ����������� �� ������. ����� ����, ��� �� �� ��� ���� �� ����������. � �������, ��� ��� � �� ������ �������, ��� ������ ����� � ��� � ���� ���� ���������. � ����� ������ ������� ����� ���������������. �� ��-�� ����������� � ������� ���� ����� � ���� �� ��� ��� ��������� ������, ����� � ����, ��� ���-�� ��������. � 2008 ��� ������ ����� ������� ���������, ������� ��� �� ����������� ������ �� ��� �����.

����� �� ����� ��������� ����� ��� ���� ��������, ��� ���������� ���-�� ������������� �������. � ����, ����� �� �������� ��� ��������� ���������, �� ��� ����, � ��� ����������, ��� � ������. ��� ������ � ������� �� �������� �������� ����������� �������, ��� ������� �� ��� �������� ������. ��������� ���������� ���� �������������� ����� � �������� ����� ������� ����������� (�Inside Job�), ���������� ������. � ��� �������������� � ���������� � ����-�����, ��������������� �� ���� ������ ������� ����������� �������� � ���� �� ������������ ��� ���������. � ����� �� ��������� ��� �������? �� �������� �� ������� �� ������ ������������������, � �� ��� �� ��������� ������ �� �������������� ���������� �������. ��������� ����� �� �����, � ��� ���, ��� �������, �� ��� ������ ������������������ � ������: ���� � ���� �������?�

������� ����� ��� �����.

��� ����� ������� �����, ��� �����.

������ ���������

��� ���� �������� �������. � ����� 20 ��� �� ����� ������� ����. � ������� ���� � ������� ����� 15 ����� � ������ ��������� ���� �������� � ��������. � �������� ������ �������� �������� � ����� �������������� ������������. � ���� ������� �����, ���������� ���� � ������, ������� ��� ����� ��������. �������, ��� � ���� ������ ������,�� ��� ������ �� ������� ������. ��� ���������� ����� ������ � ������ ��� ����� � �������� � ���� �������� ����� ����������� �� ���� ���� �������������, � ��� ���� ����� �������, �� � �� ���������� � ���� ����������� ������� �� �����. ������? ������, ��� ����� �������� � ������ �����! ��� �������� ��������� ��������� �����������, ��� ����� ������ � ����� ����������� �� ���������� ���������, ������������� ����� 5�10 ����� �������, � ��������� ������������ �� ���������� 50 ����� ��� ���������� ��������� ��������� ���. � ��� ��� � ���� ���, ����� ����������� ����� ������ �������� ��� ���� � ����������, ���� ��� ��������������� �����, �������� �������� �������� � 300 ��������� ��������. � ������ �����, ��� ���� ������ ������� ���, ��� �� ������ ��������� �� ���� �������� ������ ���� �����, �� ������ 12 ����� ��� ������ �� ����� � ������� � ������: ���� ����� ������������, ��� ��� �������� �������� � �����. ���� ������ ���, ��� ��� �������� ��, ��� � �����, �� ����� ���-��� �� ��������� �� ������. ������, ��� � ����, ������������ �� ������, ��� ������ ��������� � ����� �� ���������. �� ���������� 50 ����� ���� ������ ���: ���� ���� ������ �� ����������� � ������������� �������! � ��� ������� ����������, � �� ������� ���, ��� ���� ����� �������.

� ���� ������������ ����� ���������� ������ � ��������� ������ ������������ ������, ������, ���������, � ���� ����������� � ��������. ��� �� ������ ������ � ���������, � �������� ��������. ����� ������ ������ ���� � ��� ���� ����, � �����. ������� ���� ����������, ���, ����� � ���� � ���� ����� �� ������, � ���� ��������� ��������, ����� ��� � ��� �������� ���� � ������� ���� �� ������! �� ���� � � ������ ����� ������ ��������������� � ��������� ���� ������� ����� ��� ���������������� ���������!

��� �� ��������� ���� �������� ���� ������?

���������� ������ �������� ����������� ����, �� ������������ �������� ��� ������������� ������ ������ ����, ������� �� ����� ������� ��������� � �������. ������� ����� ����� ���������� � �������, � ��� ���������, ������� �������� ��� ���������� ������� ������� � �������. ����� ���� ���� ������ �������� ��������� �������, ����� � ��� ���������, ���� � ������ � ����� ����������� ���-�� �������� � ����� �����. ��� ��� ��� �������? � ������� ����! ��� ������� ��� ������ �� ����. � ������ ����� �����. ��� � ��������� � ������ ������� ������ �� ����� ����� � ����. � ����, ��� ��� ����, ����� ����� ������� �������, ���� ����� ������, � ������� ����� �������� ������. �������, � �� ������ ��� ������� �� ����� � ����, �� �� ���� ��� �������� ����� 700 ����, ����� ����� ������ ��� ���� � ������ �����. ��� ���� ����� �� ����������, ������ ������������� ����� ��������, �������, ���������, ����������. � ����� ����� ��� ����, ��� ����� ������ ������ �������� �������� ����� � ����� � ����������.

�� ����� �������� ����������� �������� �����, ����������� � �������. ��� ���� ���� ������� �� ���� ������, � ������� �� ���� �������� ��������. ��� ���������� ���� � ������� �������������� ������������. � ����� ����� ����� ����� �������� � ������� � ����, � ������� ���� ����� ������: �� �������� ����� ������� �������� ��������� ����� ������, ����� �� �������� � ���������, ��� ������� ����������� �����������; ��� ���������� � ������������; ��� �������, ����� �� ���� ��� ���, ������ ����������� � �����, ��� � � ����������� ��� ������. ���� ��� ����� �������� ������� ������ ���� ������� ������, �������� ������� �������� � ���������� ������ ������� ����� � ���� ���, ����� � ��� (������ 23:7). ��� ������ �� ��� � ���� ��� ��� � �� �����, ����� ��� ����� ����������� ����� ���� ���, ����������� �������. ��������� ������ � �����: ���, ��� �� ������� � ����� �����, ���������� � �����.

� ����� ������ ��������� ������� �������, ������� ��������, ������� ����������: ������� ���������, ����� �������, ����� ������� � ������� �������. � �������, ��� ��� ���������� ���� ���������� ���� ������� ���������, ��� �. �� �� ������������� ������� � �����, �� � ��� ���� �����-�� ��������� ����, ������� �� ��������� ���������������� �������, ��� ��, �� ��� ��� ��������. � �������, ��� ��������� � ��� �� ������ � ��� ��� ������� ������ �� �����, ��� �������.

��� ����� ���� ������� ������ ���� ������������ �������� 1937 ���� � ������ � ������� ��������� �����. � ������ �� ���� ����� �������� ��� ����������� ����, ����� ����� �������� � 500 ����� ���������� ����� ���� �������, � ����� ������� ������� ����� �������, ����� ����, ������ ��������, ����� ������, � ��������, ��� ��� ������. ���� ���������, ��� ���� �� ���� ����������� ������������ ����������������� �� ����, ��������� �������, ���� � ��������. ��������� ����� � ���, ��� ������ ������� �������� ���������� ����� ����������� �� ���� � ������, ������ ������� ������ ��������� ���������, ������������ ������� ���������. ������ � ������� ����� ����� �� ������������ ���� ������.

������ ��������� ����� ���������� ���� �� �������� ���� �����. ��� ���� ��������� �� �������� � ����������� ������ �������������, �������� � �������� ��������, �������� ��������� ��� ���������, �������� �������� �������� ����� ����,�� ���� ����������, ������������� ������� ������������ �����������, ���������� ������ ������������ ��������� ��� �������� ����������� ������ � ��������� �����. �� �� ����� �� ������������ � ��������� iPhone �������� ���������� ����������. ����� ����, �� ������ ����������, ������� ��������� ������ ������������� �� ������, ������ �������� ��������� � ���� ���� � ����������. ������� ��� ����������� ����� ������������ �������� � �������� Google. ������ � ����� �������� �����, ������� �������� �� �� ����� ��������������� �������� ���������� ����� � ������������ �� �������� ���� � ��������� ����������, ������� ����� ������������ � �������� ���������� ������� �������� ��� ���� � ����� �����. ��� ������ ���� ����� ������������, �����������, �������� ������ �� ���� � ����� ���������.

� ��������� ��� ����������� � ����, ������� �������� �����, � �������: ���� ����� �������� ��� ������ � �����, ������� ���� �� �������� ������ ��������. ����������� ���������� ���� �� ������������, ��� � ����� ����� ���� ������ �� ��������������� ����� ���������, � �� ������ �� ������ ��������� � �����, � ������� � ���� ��������, �� ����� ������� � �������� ��. � ����� ����� ���� ����������, ������� ��������� ������ ��� ���� ����� � ���������� �������, �� �������� �������� � ���������.

������, ����� � ������ ��������� � ������ ��� ������, ������ �������� ���, ��� � ����� � ���. ��� ���������� �������� � ���� ���-��� �� ������ �������������, ��� ������� ������� ������� ������ ���� �������� �� ������� ��������� � ��� �������� ����. ���� �������� ������ ���� �������� ���-������ ������.

�� � ��� ������, ��� ����� ���������� � ���� �������, ���� ����� ������ ��������� ����������. ����������� �����, � �������� � ��������� � ���� ��������� �����, ��� �������, �� ���� �������� ��� ������ ��� ������ �����. ������ ��� ��������� �� ��������� ������������� ������ � ������ ��� � ������ �� ������������� ����������, �� ������� �� �������� ������� ���� ������ �� ������� ��������������. ������� � ������ ��� ���� ������ ������� �� ���������� ����� ������ ������.

� ����������� ������� ��������� � ���������� ������ ������������ ������, � � ���� ���� ������, ������� �������� ��������� �� ���� ��������. ��� ������ ������ ���� ��������� ������ �����, � � ������� ������ � �������� ����.

����� ���������� � �������

�� ����� ���-������ �Guns N� Roses�

� ���� �� ������? � ����� � ������ ������� ���������� � ��������, � ������� ����������� ����� ������� ���� �� �������, ���� ��� �������� ������ ������� � ���� ����������. ������ ���� �� �������� � ������ �� ������� ���������� �������, ���� �� ������������ ������������ �������, ����� ������ ��������������� ����� ��� ��������� ���, �� ��� ��� ����� ��� �����. ��� ����������� ������ ��� ������. ������? ������, ��� ������������� ���������� � ���� �� ��������, � �� ����������� �� ������. ��� ��������� �������� ����� ���������� ���������� ����� � ��������� ��������. ��� ����� ������� �Bridgewater Associates��� ���������� ����-����, ������� ��������� �������� � ������� 160 ���������� ��������, � �� ����� ��� � ������ ������� ����-������ ��� ����� ���������� �� ����� 15 ����������. ����� ����� ��� ��������, �������� ������ ����� ��������� �� ����� 5 ���������� ��������, � ��������� ����� ���������� ������� 100 ���������. �� ������ ���� �� ��������: �� �� ������ ���� ������ (��� � ������ ������ ������� ��������������� ���������).

� ��� ����� ��������� ������. �� ������� � ���-�������� ������ ����� � ����� ��������� ��������� � �����������. �������� ������������ �����, ������� ������ ������� � �����. ������� ��� ������ ��������� ���������� 14 ���������� ��������, � �� �������� 31-� ����� � ������ ���������� ����� ���. ��� ��� ��� �������? ��� ���������� ���� ��� ��������! ���� ��� �������, ��� ���� �Pure Alpha�, �� ������ ������ �Barron�s�, ���� ������ �� 20 ��� �������� � ������ � � 2010 ���� ������� 40-���������� ���������� ��� ����� �������� ��������. �� ��� ����� ������������� ����� (� 1991 ����) ������������� ���������� (�� ������ �������) ���������� 21 �������. ���� ��� � �������� ������ ����-�� ������ ������ �� ������� �������� �������� ������� �� ���� ����������� ����������� �����?�, ��� ��� � ������ ������� ���. �������, ����� �� ������� ���: �����������, �����,�� � ���������� ���. � ��?

��������� �� ��� ����� ��������. ������, ��� ���������, ��� ������ ��� ���, ����, ��� � ���������, � ��� ��������� ��� ������������. � ���������� ������� ������� � �������� � ��� �� ��������� �������� ���� �� �������� ����� ������� � ��������� ������������. �� ����� ������� � ���� � ������, ��� �������������� �������� ����� �������� ��������, �� ������ ��� �������, ��� �� ����� �������� �������� �������������� � �� ����.

���� ������ �����, ����, ��� ������� ��������, �� �� ��������� �������� �������. ��� ������ �� ����. � ���� ������� ������ ����������� � ������������ ����, � �� ��� ��� ������ � ������. ��� �����, � ������� ��������� ������ ������ �������.

��� 65 ���, �� ������� � ������ ���-�������� �������� � ������� ������������� � ���� ������. �� �������� ���, ��� �����, ��� � �������� ��������,�� ��� ���� � ������� ��������. ���� ���-�� ����������, �� ����������� ������ ���� � ���, ��� ��������.

������ �� ������ ����� ����������, �� ������, ��� ������ ���� �� ������ ���������, ������� �� �������� ������. ��� ���� �������� ��������, � ������� ������������� ������� ��� ������ ���� ����� ����� �������. ��� ������� ������. ��, ����� �� ��������, ���� ������ � ���, ��� ������ ����. ������� � ����������� �� ������� ���������� �� ����������� � ��� �����.

���� ���� �� ��������, ��� � ���� ���� ������ ��������, ��, ��������, ������� ������ ��������, ������ ��� �������� ���� ������ ���, ��� ����� ������ �� ���? ��� �� ������� � �������� � �������������� ������, ������� ��������, ��� ������ �������� ������ �����������, ��� ��?�� ������� �.

������ ����� ���� ���, ������ ���������� � ������, �� ��� ����� �� �����,�� ������� ��.

��, �� �������� ������������� ������ ������, �������, ��� ��� ����� ��� ������. ������ ��� ����� ����������, ��� ������� ��������� �������������� ������ �� ������� ��� ��������, ��������� � ��� ��� �� ��������������� ������, �� �������, ����� ����������� � ������� ����:

������ �� ��� ���� �� ��� ��������, �� �� � ��� � �� ����� �� ������ ��. ��� ����� �������� � ������������ ������, �� ������� ����� ����� ������� �����������. ����������� � ������ �������, �� ������ ������� ���� ������: �� ���������� �� �� ����?� �� ����� ���� �����. �� ����� ���� �������� ���������� � ���. �� ������ ������ ������� ��-�������: �������� ������� ������� �� �������?� ����� ���� ��������� ���������� ������������, ������ ��� ���� ����� ��������� ��������� ������, �� ��� �� �������� ���-���� ������ � ���, ��� ��-���������� ������� ���� �����.

��� ��� �� ����?

�������� ���� ����� �������� �������� ������������� � �������� ��������, ���� ������� ��������� ������� ��������. ��������, �� ������ ��� ���� � ���� �������. ��� ���� �� ������������ ������������ ���� �� ����� ��������� �������������, ������ ��� ���� ������ ��������� ����� ���������, ������ �� �������� � ������ ��� �� ��������.

�����������! ���, ������, � ��� �����, ������������ ������������� ������� � 21 �������, ���� ����� ���������?

������������ �����, ����. � ���� �������� ������. ��� �� �� ��� �����. ������� ���������� ������� �������, ���������� �� ������.

����, ����� ����������� ������ ������ �������� ������ ��� �������� �������:

�����, � ��� ����������� ���� �������?

����� ������� ������ �������� ���������� � ������� �� ����� 5 ���������� ��������, ����� �������� ������ � ���� �������, � ����������� ����� ������ ���������� �� ������ 100 ���������. ��� ������������� ������� �����, � �� ����, ��� �� ���������, ������� ����� ������.

��������, ���. �� ������ ��� ��������� ���, ��� ������� �� ������� � ��� �������. �� � �� ����, ��� �� ���������� � �����. ����������� ����, ��� �� �� ������ �������� ���� ������ �����. ������������, ��� �� ������ �������� �� �� ����������,�� ��� ����� ���������, �� ������� �� ����������� ���� �������������� ��������, �� ���� �������, ������� �������� ������������ ������ � � �������, � � ������ �������. ��� ������� �� ��� ������������ ��� �������� ���������?

��� ��������� ����� �� ������ ������ �� �����, �� � ����� ������ �� ��� �� ���������� ��� ���� ��������� ��������, ����������� ���������� ������������ ������� � �� �������� ��������� ������ ��� ����� ��������� �����.

��� ����� �������������� ��������? ���� �� ��� �� ������� � ���� ��������, �� ���� ���� � ������ ��������� �������, � ������� ������� ����� �������� ������������ ����������. ��� �������� ���� � ������� �������, ����������� ����������, � ����� ������, � ����� ��������� � � ����� ���������� ������� ���������� ������. ���� �� �� ��������� �� � �������, �� �� ��������� 30 ��� (� 1984 �� 2013 ���) ��������� �� � �������� � 85 ������� �� ���. �� ���� ������ � ��� ���� �� ������ ������ ��������� ����, ������ ������������ ������ �� ��� ��������� �� 3,93 ��������, � � ������� � 1,9 ��������. ���� ��� �� ���� ������� ������ �� ��� ������ � ������� ����� 0,03 �������� (����������� ������� � ���� ������ ����� ��, ��� �������� ��� �����). �� 2008 ��� �������� �� ����� � ������� 3,93 ��������, � �� ����� ��� ��������� ����� ������ �� 51 ������� (������� ����� ������������ � ����������� ����������� �� ���). ����, ������� ��������� �� ���� ���, ��� �� ��� � ������� 10 ��������� ������� (�� ������ �������). � ��� ����� ���� ���� �� �������������� ������. � ���, ��� � �� ����� ����������, �� ��������� ������������� � ����� 6, ��� ���� ������ � ����� ������� ���������� � ����.

���� �� ��� ������ ��������� ��������, ��� ������ � ���� ��������, � ������ ��� ���������, ��� ���������� ���� �����, ������� ���������� ������ ���������������, ���� �� ������ �������� �����������. ���� �� ��� �� ����������, ���� � � ����� ����� ���������� ������, � �� ������� � ��������� ����, �� ������������ � �������� ������ ��������������� �������� �� �������� ��������� ������� ������. ������� ����������� �� ����. �� ����� ������������ ������ ��� �� �����.

����� �������� ����� ����������, ���������� �� ��� �����? ���� ������, ��� ������ ���� ����� 5 ���������� ��������, ����� �������� � ��� ������, � ��� ��� �������� ����� ���� � ��������� ���� �����, �� ��� �������� ��������������!

��, ��� �� �� ���� ��������� ������������ � ��� �������������� ��������, ��� ���� ���������� ���� ������� ��� �� ���������� ���. �� ������������� ��� ��� �������, � ������� � ��� ����� � ��� ���������� � ���������������� ������.

��� ������� �� ��� ���� ���� �� ���-�� �� ����, � ���� �� ���������,�� ������ ��.�� ��, ����� �������� �������� ����� � ��������� ����������� ���� �������, ���������� ������ ������ �������, ������ ����������. ���� ����������, �� ������ ���� ���, ��� ������. � ������ ��� ������� ��������, � �� ���� ���������� �� ������ �������. �� ���� ������ ������� ��� � ������������ ���������� ������, �� �� ���� ��� ������������ ����������� ���������. ��������� ������: ������ �� �� �������� �� ����� ������� � �������� ���������� ��� ���-���� ���������� � �������? ��� �� �� �������� �� ����?

��� ����� � ������� � ������������� ������ � ����� ������ � ��� ���� ��������� ������� ���� ������: ����� � �� ����?�

��������� ������ ������, ������ ���������� ��� � �����,�� ������ ��,�� ������� � ���, ����� �� ���� ������� �������� ������ � ����� ������� � ���� ����������, � ��� ��� ������ ������� � ��� ��� ��� ����� ������.

��� ������������� ���! � ��� ���� ������� ���� ��������. ���������� �� ������ ��� ������, � �������, ����� ����, ��� �����. � ����� ������, � ���� �� ������� ������� ��� �����! ������, �� ���������� ������� ��� ������������ ������ ���������� ����, � �� ��� �� ������ ���������, ��� ����, � ��������, ����. ��� ���� ���������, ���, � ������� �� ��������� ����� �� ����������, ������� �������� ������ �� ��� �������, ��� ����������� ������������� �������������� ����������. ��� � ��� �����, ��� ���� ������������, ��� ��������� ������.

��������� � ��� ��������, � �� ���� �����.

����� ���� �����

�� ���� ���� ��� ������������ ��� �����������, ������������ ��������� � ������. �� ������ ��������� �� ���� ��� ����������� ��������, ����������� � �������������� ��������, ������� ���� �������� ���� ������������ ����� � � ������� ������� ��������� ���� �� �������. ��� �� �������������, ��������� �� ��� �� ���� ������������ ��� ��������� � ���� ������ ��������� ���� (��� ���������� ������������� ����������� ����� � ������), �� ���� ��������� ������ ����������� ��������� ���� �������. � ����� � ������� ����������.

��� ��� ��� ���� ����� ���������. ����� ����, � ���� ���� ����������� ��������������� ���������� �� ���� �������, ������ ��� � ��� ������ ������������� ������ ����������� ��������������. �� � ���� ������� � ������� ����� ����������� ���, ��� � � ��������� ������� ������ �, � �����, � ������������ ����������� ��������� (����, �������, � ��� �� �������� �� ������ ������ ��������� �������� ��������� �������� � �� �� ������� ������, ���� �� ���������� ��� �����).

������� � ����������� �� ���������� �������� ���������� � ���� ���������� � ��������� ��������� ����� ������ � ���������. � �� ����� �������������� ������ ���������� � ���, ��� ���������� ������� ����. ������ ���� ������ ���� ������� ������������� ����������� ���������� ��� �������. �������, ������� ��������, ������� ������������ ���� ������������ ������������� �� ������������ ��������, � ������� �� ����������� ����� �������������� ����������� ��� ����� ������ ��������, ����������� �� ����� ������ ������������� �������. � ��������� ������� ��� ����������� ������ ���������� � ������ � ��������� ����� �������������� �������� ����������� ��������. �� ������ ����� � ������� ���, ��� ������ �� ���� ������������ ����������� �� �������������� ����� ����� �� ����� ������������ ����� ���������� ���������! �� ����������� ���� �� ������� � ������������� ������� ����� �Stronghold Wealth Management� � �HighTower�, ����� �� �������� �������������� �������������� ������ ���, ������� ������ ���������� � ���������� � ����������� ����� ������������ ������������ ��������. ������ ��� ����� ������������� ��� ��������� ��������������� ������ ���������. �� �������, ��� �������� ������ � �� �������������� ������-���������, � ������� ������� ����� ��������� ������ �������, ����� ��������� � ���, ��� �� ������������� �������� �� ������� � ��� �� ��� �� ��������������. �������, ��� ���� ������ ��� � ����������� ������������ ������� ��� ���� �������.

������ ��� ��� ��� ������? ��-������, ������, ��� ������� ��� ����������. ���� ������ �����, �� ��� ������. ��-������, ��� ��������, ��� ��, ��� ����������� �������� �������� �� ������ ������, ������ �� ������ ���� ��������. �� �������, � ��� ����������� ������ ���������? ����� ��� ����� ������, ��� ������. � ���� �HighTower� ������ ��� ��� ��� �� ������ ������ ����� �����, �� �� �� �������� �� �� ������� � �������. �� ������� ���� ����������� ���� �������� � ��������� �� �������� � �������� �������.

������� �� ��������� ��������� ������ �� �HighTower�, � ������ �������� ������� ������ �������. ��� ����������� ��������������� ������ � ���������� �����. ��� ������, � ������� ��� ������� ����������� � ��������, ���� ��� ����-����� ��� ������� ��������.

������ ����� ��������� �������, ������ ����� ��������� �������� ���������, ������ ���� ��������� ������.

���-���

���� �� ������� ������� �������� �������� ��� ������� � ���, ����� ��������� �� ������ ���������� ������, �� � �������� ����� ����������. ����� �� ������� �� ���� ���� ��������, ������ �������� ����, ������� ���������� ��� �������. ��� ��������� ��������� � �������� ��������� ����������� ������� ����� ��� ���, ��� ������ �������� ���� ���� ��� ������� �����-�� ����������� �������, �������� ��� �� �����. ��� �� ��� ������, ���� ����� ���� �� ������� ��� ��������, � ���� ������� ��� �������������������, ����� ��� ��������� ������ ���� ����, ��������� ������� ��� ������� �� ����� � �����. �� ����� ��� ����� ���, ��� � ������� �������.

������� �� ���������� ����������� � �������, ����� ������� ����� � � ������� ������ ������������������ ����� ��������� 2 �������� ��������. � ��������� ���� ��� ������ �� ��� ���������� �� ����� ������ � ����� �������.

������ � � ��������� ���� �������, ��� �������, �������� �����-�� �� ������� ���, ������� �������� ��������� �������� ����� � ���. ����� �� �� 38 ��� �� ������ ���������� ���������� ������� 42 �������� �������.

� ����, ����� ��� ����� ����� ������������, ������� ������� ��� ����������� �� ������ ���������, �� � �������, ����� � ��� ��������� �������� � ����� ��� �������� ������ ����������. � ���� ���������, ��� ���� �� ������� ������������� ������� �� ������ �������� �� ����������������� ���� 10 ������, ��, ��������� 10 ���������, ������� ������������ ����� �������. �� �������� ���� ��� �������! � ����� ���������� ��������������������, ����� � ���� ��� ������ �� ����. �������� ������ �������, ����� � ��� ����� �� ������� �����, �� ��������� ���� ���� ������� ����������� ��������, � �� ��������. ��� �������� ��������� � ����������� ���������.

� ����, ����� �� ��� ������ ������ �� ���� ����. ����� ������ �����, �� ������ �����, ��� ��� ����� �� ������ �������� ���� ����� ���������� �������, �� � ������������ ��������� ��������� �����, ������� ����������.

����� �������? � ����� �� ���� ��� ������� ������, ��� �� ��� ���������� �����. �� ����� ����� ��������� � ������� ��������, ���������� �� ���������� ���� �����, �� 50 ��������� ������ ��� ��������� ������, ������ � �����. ��������, ��� ������������, ��� ��� ��� ����? ��������� �� ��� ��������� � �����, ������� ������ ��� ������� ������ ���������� � ����������� ������. ������ �������� ������ � ��� ����� �� ����, ��� �� � �, ������� ���� ���������� ������, � ����� �������� ������, �������� ��� ���������, ��� ��������� �� �� �� �����, �� ������� ��� ������ �� ����� ��������� ���� ���������� �������������. ������ ����������� �� ������� ����������� ������� ���� ���� ��� � ��������� �������� �� ���������� ������. ������� �� ������� �� ������.

���� � ����� ��� �����, �������� ������ ������ �� 8,7 ��������� ��������, ��������������� ��� ������ ������� �� ���������� �������. � ����� ��� ���������� ����, ����� �������������� ������� ��� ������� �� �������������� ����������� � ����������, ��������� � �������. ������ ������� � �������� ��� ������� � 50 ��������� ������, � � ��������� ��� ���� �������, ����� ������� ������ ����������������� ����� ������� ��� ����� �� 100 ���������. �� ���� ������ �������������� � ���� ������, �� ������, ���, ����� ��� �����, ��� ��������� 50 �������. � �������, ���, ������� �� �� �����, �� �������� � ��������� ������ ������������� �� ��� ����. � ��������� ����� ��������� � ���, ����� ������� ��, ������� ����, ��������� �������� ���� ���. ���������� ����� ������� � �������� �������� ���-�� ���������� � ������ � �������� �� ��������, ������� ����� ��-���������� ���������.

����, � ��� ������� ����� �����! ��� �����, ��, �������, ��� �� ���������� ��� �������. �������������� �� ��� ����� �������� ����������� ��������� �����? ������ �� �� ����������� ����, ������ ��� � ������� �� ����� �������� ����� � ���, � ������� �� �������? ��� �� ������ ���� �����������, ����� ������ ���������� �������� ��� ��� ���������� �������, � ������ �������� �������� ������� � ��������? � ������, ��� ������ � ���������� ����� ����� ������ ��� ������� � �� ���� ���������, ������� ����� ������ ��������. �� ������?

� ��� ���� ���� � ����������: ���� �� �������� �� ����� �����, ���� ��� ����������. �� ��� ������� � ����� 10 ��������� �����, �������, ��� ���������� ����������, ���������� �������� ����� ���� �� �� ����� ������ �����. � �������� �������� �������� ����������� ������, �� ������ � ��� ���� ��� ����������� ���������� � ������� ������� ������� �������� ����, ����� ����������� ������������ �������� � ��� � �������� ���������� �������� ��� ������ ���������. ��� �� ������ �������� ����������� �� �����������. � ���� ���������� ��� ������ ������ �� ���� ���� ����. ��������������, ������� ��� ���������, ����� ��������� ��� ������ ������ �����������.

������ ��� �� ����������� ��������, � � ���� ������ ��������, ��� ����� �������� ��� ��� �������� ��������� ������������ ������. ���� �� �������, �� ������ ������ ����������� �������� �� ����������� ��������� ������ ����� � ���������� �������. �� ������� �������� ������ �����, ����� ��������, � ���������� ���, ��� ��� �� ����. � ������ ������� ����������� �������� �� ����������� ���� � ���� ����� � ���������� �������.

����� 1.2

���� ����� � ���������� �������: �������� �������� ������������ ������

���� � ������ �� ���������� � ������� ����.

���-���

����������� �� ��� ������ � ������������ ���� ������ ����� � ������� �� ��� �� ������������ �������, ������� �������������� ���� ����? ��� ������ ���������? ������� ����! �� ��� �� ��� �������? ������� ��� �����, ������� � ������� ���?

��� ������, ���������������, ��� ��� ������ ������. �� ��������� ��������� ������ ����������, � �� ������:

������ ����, ����� ��������.

�����-���, � �� ���� ���� ����,�� ���������� ��.�� ��� ������� ���.

��������: 12 ��

������ ��������� ������ �����:

��� ����� � � ���, ������ �� ������ ������, ��������, �������� ��, ���������� ���������� �������. ��...
��� �����-������������ ������-�������������. ����� �������� �������� �������� ��� ������������ ����...
����� ������ ������ ������������������� ������ ������� �������� ������. ������ ���������, �� ����...
������ ��������� � ������������� ������������, ������ � ��������, ������ ���������, �������������� �...
����� ������-���������� ������� ��������� �������� ������ � ���������� ��������� � ��������� �������...
��� � ���, ��� ����� �������� � ��������� � ���� ����������. ����� ���������� �� ����������� ���� ��...