100 великих угроз цивилизации Бернацкий Анатолий

Проблемы глобальной экономики

О глобализации экономики особенно много и часто стали писать и говорить в конце прошлого и в начале нынешнего веков. Хотя эта проблема обсуждалась и раньше, но не так остро и бурно, как в последние десятилетия.

К дискуссиям о будущем мировой экономики, о ее плюсах и минусах ученых и политиков фактически подвиг нефтяной кризис в 1970-х годах, сопровождаемый многократным повышением цен на нефть. В результате этого события в большинстве стран мира был отмечен резкий всплеск инфляции, сокращение объемов производства и в целом общий экономический спад. Чтобы его преодолеть, потребовались годы. При этом некоторые африканские и латиноамериканские страны ощущают последствия кризиса до сих пор в виде непогашенных внешних заимствований, возникших в этот период.

Кроме дискуссий кризис заставил экономистов, банкиров и государственных деятелей также задуматься о необходимости проводить более-менее скоординированную экономическую политику в общемировом масштабе. Впервые же об этом еще в 1972 году заговорили известные интеллектуалы, объединенные в Римский клуб.

Глобализация усугубляет разрыв в уровне жизни золотого миллиарда и развивающихся стран

С тех пор прошло более сорока лет. И сегодня проблема согласованных действий различных государств в экономике приобрела особую остроту И причина этого, прежде всего, в том, что в мире ускоренными темпами происходят процессы глобализации. Причем касаются они самых разных сфер жизни общества, в том числе и экономики.

В настоящее время для многих стран мировой рынок стал важнейшим условием нормального функционирования их экономик. Его роль в развитии реального сектора нередко сопоставима с таковой внутреннего рынка. И именно в этом заключается одно из главных проявлений экономической глобализации.

Однако, обеспечивая всем странам возможность практически беспрепятственно вливаться в единый поток капитала, товаров и услуг, тем не менее глобализация для некоторых государств представляет определенную угрозу их национальным интересам.

И тем не менее глобализация – это, по определению английского экономиста Дэвида Хелда, объективный «ускоряющийся процесс расширения и углубления взаимосвязанности стран мира во всех сферах современной общественной жизни – от культуры до преступности, от финансов до духовности».

Говоря по-другому, глобализация представляет собой процесс вхождения национальных хозяйств в мировой рынок и их тесное взаимодействие на основе товарных, финансовых и трудовых потоков, циркулирующих между странами и регионами.

И эти процессы особенно активно происходят в последние годы благодаря бурному развитию компьютерных и телекоммуникационных технологий, а также появлению скоростных видов транспорта, нефте– и газопроводов, линий электропередачи. Все эти достижения науки и техники позволили резко сократить расстояния между континентами и государствами, обеспечив межнациональный обмен товарами и услугами и одновременно сформировав глобальную экономику.

Насколько далеко зашла глобализация современной экономики, говорит следующий факт: если в 1870 году доля экспорта в мировом ВВП составляла всего 6,2 %, то в 2011-м – 32 %, то есть увеличилась более чем в 5 раз. В 2012 году годовой оборот мировой торговли составил почти 20 триллионов долларов, а ежедневный оборот валютных бирж – примерно 500 миллиардов долларов. Это говорит о том, что около 90 % валютных сделок не имеют прямого отношения к торговым операциям, а осуществляются международными банками.

Глобализация экономики позволила активно развиваться международному кредитованию, суть которого состоит в предоставлении кредитов государствами, международными организациями, банками, частными структурами. При этом огромные кредиты выделяются развивающимся странам, которые не всегда их могут возвратить. По этой причине многие из этих государств попадают в финансовую кабалу. В 2012 году общий объем внешней задолженности развивающихся стран приблизился к 3 триллионам долларов, или 25 % их общего валового национального продукта (ВНП).

Кроме того, выделение кредитов нередко оговаривается требованиями проводить политику, угодную кредиторам, но губительную для страны-заемщика. В частности, такой тактики придерживаются Всемирный банк и МВФ. Безусловно, эта их позиция подвергается жесткой критике не только со стороны экономистов и СМИ, но и лидеров ряда государств.

Глобализация экономики – это также резкое обострение конкуренции в мировом масштабе. Хотя в определенной мере конкурентная борьба имеет и свои безусловные плюсы. Так, она заставляет товаропроизводителей не только снижать цены на продукцию, но и улучшать ее качество.

В то же время на этой арене, где главенствуют мощные транснациональные корпорации и развитые государства, трудно найти место и набраться сил экономикам развивающихся стран, причем не только на мировом, но и на своем собственном товарном и финансовом рынках.

Но жесткая конкуренция – это также и проблема развитых стран. Промышленные предприятия этих государств, чтобы противостоять дешевому импорту конкурентов, вынуждены снижать цены и на собственную продукцию. И чтобы добиться этого, они зачастую урезают социальные выплаты, снижают зарплату работникам, сокращают их численность, а порой и вовсе закрывают предприятия. То есть глобальная экономика, сопровождаемая возрастающей конкуренцией, приводит к созданию напряженности в обществе.

Проблема глобализации экономики заключается еще и в том, что некоторым странам, особенно бедным, достаточно сложно противостоять тем глобальным процессам, которые направляются и регулируются экономически мощными государствами и транснациональными корпорациями.

В конце концов, в результате глобализации, когда значительная часть промышленности переходит под их контроль, могут разрушиться экономические функции слабых государств, тем самым подвергнув серьезной опасности их национальный суверенитет.

На основании анализа происходящих процессов в мировой экономике многие аналитики приходят к выводу, что от глобализации выигрывают лишь крупные государства – США, Германия, Англия и ряд других, которые определяют тренды в экономической политике современного мира.

Такое положение привело к тому, что разрыв в среднедушевом ВВП между богатой и бедной частями человечества достиг 15,4 тысячи долларов, увеличившись за 40 лет в три раза. Если в 1970 году 20 % самых богатых людей мира получали доходов в 30 раз больше, чем 20 % самых бедных людей, то к 2010 году это соотношение увеличилось до 60 раз. Более того, если в 1970 году 20 % богатого населения имело 70 % от всего мирового дохода, то сегодня эта цифра достигает 90 %.

Известно также, что в странах «золотого миллиарда» проживает около 15 % населения Земли, но на их долю приходится примерно 80 % мирового продукта, в то время как для 85 % населения других государств мира остается примерно 20 % мирового ВВП. И удел этих слабых государств – пытаться адаптироваться к формирующимся практически без их участия условиям международных торговых и валютных отношений.

И совсем уж фантастические данные были приведены в январе 2014 года в докладе международного объединения «Оксфам», которое занято решением проблем бедности и связанной с ней несправедливостью. Оказывается, примерно 1 % семей владеют богатством на сумму примерно в 114 триллионов долларов.

Управление глобальной экономикой

Современная мировая экономика представляет собой многоуровневую систему хозяйствования, в которую объединены экономики стран мира. Возникла же она в результате международного разделения труда и международных экономических отношений.

Основу же мировой экономики формируют транснациональные компании, или корпорации (ТНК), международные экономические организации и объединения национальных экономик: ЕС, Таможенный союз, БРИК и т. д.

Уже из этой информации легко заключить, что мировая экономика представляет собой очень сложную многофункциональную структуру. Правда, как показывает история, эта система иногда работает со сбоями. Достаточно наглядным примером таких функциональных нарушений являются глобальные экономические кризисы, последний из которых начался в 2008 году, продлился до 2012-го и коснулся большинства стран мира.

Подобные явления в мировой экономике заставляют сравнивать ее с гигантским неуправляемым кораблем, который перемещается в Мировом океане исключительно по воле морских течений. Но это далеко не так. Мировая экономика не остается «без присмотра» лидеров крупнейших государств мира, экономистов и финансистов, а также политиков.

Для контроля и регулирования процессов в мировой экономике существует ряд международных наднациональных экономических организаций: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Всемирная торговая организация (ВТО) и другие.

Кроме того, на периодических экономических форумах, например на Всемирном экономическом форуме (ВЭФ) или во время регулярных встреч лидеров восьми и двадцати крупнейших держав мира, в центре внимания всегда находятся проблемы мировой экономики.

Международный банк реконструкции и развития – один из управляющих органов мировой экономики

Но особенно важный шаг в управлении мировой экономикой был сделан в 2009 году в американском городе Питтсбурге, когда встречались главы государств и правительств стран Группы двадцати. Именно в это время премьер-министр Великобритании Гордон Браун заявил, что «“Большая двадцатка” отныне становится основным международным механизмом по управлению мировой экономикой. Старая система международного экономического сотрудничества позади, с сегодняшнего дня началась новая система экономического сотрудничества, которая обеспечивает лучшую подготовку мира к будущим экономическим трудностям».

Фактически на Питтсбургском саммите произошла своего рода «смена власти»: теперь мировую экономику будут контролировать не восемь государств, как было раньше, а двадцать. И связано это решение с изменением расстановки сил в мировой экономике в пользу крупнейших развивающихся стран – Китая, Индии, Бразилии, которые являются членами G20, но не входят в «восьмерку».

По словам того же Г. Брауна, крупнейшие государства мира пытаются «создать систему экономического сотрудничества, охватывающую весь мир». Предполагается, например, что это решение позволит снизить зависимость мировой экономики от американских потребителей. Кроме того, оно подвигнет Китай на увеличение внутреннего спроса, США – на сокращение заимствований из-за рубежа, а европейцев – на снижение барьеров для инвестиций.

Безусловно, повышение роли «двадцатки» в управлении мировой экономикой положительные результаты принесет. Но всех проблем, конечно же, не снимает. И прежде всего потому, что мировая экономика состоит из множества структур разного уровня: отдельных государств, транснациональных корпораций (ТНК) и т. д. И каждая из этих составляющих преследует свои цели. При этом цели эти могут быть диаметрально противоположными…

Кроме «двадцатки», которая только собирается взять под свой контроль мировую экономику, имеются еще и гигантские ТНК, которые, по сути, уже давно управляют ею по-своему усмотрению. На это, в частности, указывают исследования, проведенные в 2007 году учеными из швейцарского Цюриха. Они из базы данных «Orbis», в которой содержится информация о 37 миллионах открытых акционерных компаний, выделили все 43 060 ТНК, а также их крупнейших акционеров. После этого ученые построили модель, из которой было видно, как одни транснациональные корпорации контролируют других с помощью владения их пакетами акций. Кроме того, ученые исследовали доходы этих компаний, на основании которых была построена карта распределения экономического влияния.

Затем из этих 43 060 ТНК было вычленено 1318 компаний, которые были связаны с двумя или несколькими другими корпорациями, а те, в свою очередь, участвовали в структуре собственности еще в среднем 20 компаний.

Продолжая распутывать сеть экономических отношений, исследователи установили, что эти 1318 компаний, в свою очередь, являются собственностью 147 корпоративных монстров.

В результате было показано, что 147 корпораций контролируют 40 % всего богатства в системе. «По сути, менее 1 % от всего числа компаний в мире смогли контролировать 40 % всей глобальной экономической сети», – заявил один из авторов этого проекта. Конечно же, сам факт существования такой группы корпораций должен заставить высокопоставленных политиков задуматься о будущем не только мировой экономики, но и национальных экономик.

Однако, несмотря на то, что эти 147 корпораций фактически контролируют мировую экономику, они вряд ли обладают реальной политической властью. По крайней мере, так думают ученые, проводившие исследование. Хотя, с другой стороны, экономика и политика настолько тесно взаимосвязаны, что мощные финансовые рычаги могут повлиять на положение любой, даже сильной власти.

Современные проблемы рыночной экономики

По мнению ряда известных ученых, рыночная экономика в современном ее виде не в состоянии справиться как с нынешними проблемами человечества, так и с теми, которые могут появиться в ближайшем будущем: с голодом и нищетой, разрушением окружающей среды, войнами и вооруженными конфликтами, терроризмом, преступностью и т. д.

Таким образом, рыночная экономика, о которой в 90-х годах прошлого столетия говорили чуть ли не как о панацее от всех бед в обществе, имеет, как выяснилось, массу проблем и недостатков. В чем же проявляются эти несовершенства рынка, или, как иногда их называют, провалы?

Монополисты научились манипулировать поведением покупателей, побуждая их приобретать не только ненужные, но иногда и вредные для их здоровья товары

Во-первых, в любой рыночной экономике очень явственно проявляется тенденция к развитию монополистических структур, которые ограничивают основной принцип рыночной экономики – свободную конкуренцию между товаропроизводителями. В погоне за прибылью монополисты завышают цены на сырье или искусственно сокращают производство. Иногда, чтобы вытеснить конкурентов из определенного сектора экономики, они, наоборот, снижают цены ниже себестоимости товара.

В результате «оккупации» рынков сырья, товаров или услуг одной или несколькими фирмами снижается конкуренция, что позволяет монополистам поддерживать высокие цены. Причем, как показывает практика, на мировых рынках явно наблюдается тенденция к повышению среднего уровня цен. А это приводит к тому, что благосостояние членов общества снижается.

Кроме того, монополисты, являясь единственными производителями того или иного товара, вносят в его конструкцию трудноразличимый «производственный брак», который ограничивает его использование определенным сроком. Когда этот срок истекает, товар приходит в негодность, вынуждая потребителя от него избавляться и покупать новый. Более того, монополисты с помощью рекламы научились манипулировать поведением покупателей, побуждая их приобретать не только ненужные, но иногда и вредные для их здоровья товары.

Как это ни странно звучит, монополии, чтобы сохранить свое влияние на рынки и, соответственно, поддержать высокие цены на свою продукцию, нередко скупают патенты на новые виды товаров, которые могут составить серьезную конкуренцию их изделиям.

Чтобы расширить сферу своего влияния, монополии также пытаются влиять на принятие решений соответствующими государственными структурами.

Понимая, сколь опасно расширение влияния монополий на экономику, во многих странах были приняты антимонопольные законы, запрещающие монополистические сговоры и объединения. А впервые это было сделано в США еще в 1890 году. В 1948 году довольно эффективное антимонопольное законодательство было принято в Великобритании, в 1957 году – в ФРГ, в 1963 году – во Франции. Подобное законодательство появилось и в России в связи с переходом к рыночной экономике: антимонопольный закон «О защите конкуренции» был принят 26 июля 2006 года.

Впрочем, и в адрес антимонопольных законов высказывается ряд критических замечаний. Причем звучат они из уст известных экономистов и политиков. Так, лауреат Нобелевской премии американский экономист Милтон Фридман заявил: «В самом начале своих исследований как сторонник свободной конкуренции я полностью поддерживал антимонопольное законодательство… С течением времени я пришел к выводу, что антимонопольное законодательство приносит гораздо больше вреда, чем пользы, что было бы лучше, если бы его не было, если бы мы от него избавились».

Таким образом, монополизация является одной из существенных проблем современной экономики. Но она – не единственная.

Как известно, практически все участники рыночных отношений стремятся, прежде всего, получить высокую прибыль. Поэтому рынок не заинтересован, да и не желает производить общественные блага, или общественные товары, то есть те, которыми может пользоваться любой человек, и при этом бесплатно. К тому же использование этих благ нельзя ограничить. По этой причине такие товары или вообще не производятся рынком, либо поставляются им в недостаточном количестве. Примерами таких товаров может быть маяк, который светит в море всем кораблям, или цветы на клумбе, которыми могут любоваться все желающие.

Кроме вышеназванных проблем, рыночные механизмы не могут устранить и так называемые побочные результаты экономической деятельности, или экстерналии, то есть прямое или косвенное отрицательных воздействие на всех людей. Например, увеличение количества автомобилей сопровождается загрязнением воздуха, которым дышит как владелец «мерседеса», так и человек, у которого автомашины нет.

Сам рынок эти негативные эффекты устранить не может. Поэтому в особых случаях вмешивается государство: например, оно вводит жесткие нормативы, а к их нарушителям применяет серьезные штрафные санкции.

Рынок также не в состоянии обеспечить социальные гарантии для членов общества, а также устранить чрезвычайно высокую разницу в доходах между богатыми и бедными слоями населения. То есть в рыночной экономике слабо учитывается справедливость при распределении ресурсов и доходов. Причем в современном мире огромная разница в жизненном уровне стран, а значит, и людей возрастает. Так, согласно данным ООН, соотношение между средними доходами самых богатых и самых бедных стран 1960 году составляло 30:1, в 2000-м – 74:1, а в 2010 году – уже 83:1. В России это соотношение равняется 16:1.

Одна из наиболее серьезных проблем, которые сопутствуют рыночной экономике, – безработица. Причем она сохраняет тенденцию к росту. Так, согласно данным Международной организации труда, в 2012 году в мире насчитывалось 197 миллионов безработных, или 5,9 % от всего трудового населения планеты. Хотя, безусловно, цифра эта занижена. При этом 75 % безработных проживают в развивающихся странах, в основном в Юго-Восточной Азии и странах Африки, расположенных южнее Сахары. В то же время в 2007 году в мире насчитывалось 177 миллионов безработных. При этом, согласно прогнозам, в 2013 году число безработных увеличится на 5,1 миллиона человек, а в 2014-м – еще на 3 миллиона.

Впрочем, рыночная экономика имеет и положительные стороны. Так, она способствует эффективному распределению ресурсов, то есть направляет их в производство тех товаров и услуг, которые наиболее востребованы обществом. А это предполагает максимальную экономическую эффективность. Кроме того, рынок делает ставку на роль личной свободы. То есть он координирует экономическую деятельность членов общества без принуждения.

Таким образом, рыночная экономика, хотя и имеет несомненные плюсы, тем не менее даже в развитом, цивилизованном виде не является эталоном экономических отношений, поскольку в ней сконцентрированы многие негативные явления, порождаемые стремлением добиться любыми средствами денег и власти.

Государство и рынок: проблемы взаимодействия

Прежде чем говорить о роли государства в рыночной экономике, наверное, следует дать определение этому понятию. Стоит сразу отметить, что существует немало формулировок рыночной экономики. Однако главным моментом во всех этих определениях выступает свобода предпринимательства. Кроме того, основными принципами данной экономики являются свобода договора между участниками рынка, ценообразование на основе спроса и предложения, наличие нескольких форм собственности (частной, коллективной, государственной), конкурентные отношения, ориентация на потребителя. Все эти факторы благоприятствуют не только эффективному распределению ресурсов, но и способствуют удовлетворению потребностей общества в качественных товарах и услугах.

Конечно, все эти особенности рыночной экономики можно отнести к ее несомненным преимуществам. Однако в рыночной экономике также присутствует ряд подводных камней и течений, которые создают немало проблем государству в целом и его гражданам в частности. Об этих провалах рынка говорилось выше, поэтому снова заострять на них внимание нет смысла.

Для того чтобы исключить подобные явления, действия участников рынка в той или иной степени координирует государство. Для этого оно использует ряд инструментов: законодательную и судебную власть, различные виды налогов, сборов, преференций и т. д.

Правда, следует заметить, что в течение последних столетий в большинстве индустриально развитых стран постепенно снижался прямой контроль государства над экономикой и все большее значение придавалось так называемой свободе частного предпринимательства.

Однако с конца XIX века события начали принимать другой оборот. Это выразилось в том, что практически во всех странах стало постепенно расширяться влияние государства на рыночную экономику И проявлялось это, прежде всего, в установлении четких правил поведения хозяйствующих субъектов на рынке, прописанных в юридических актах.

В наукоемких отраслях роль государства остается значительной

Но государство не только занято контролем и регулированием рыночной экономики, оно и само является достаточно значимым участником рынка в лице принадлежащих ему предприятий и корпораций. Причем в некоторых странах доля госсектора весьма значительна.

Так, в экономике Великобритании, Франции и Германии довольно высокий процент государственных предприятий в промышленности. Но особенно он велик во Франции, которая занимает одно из первых мест среди развитых капиталистических стран по величине государственного сектора. На него приходится около 10 % ВНП, более 25 % всех инвестиций и около 15 % всего трудоспособного населения страны. Госпредприятия находятся главным образом в угольной, нефтегазовой, энергетической и транспортной отраслях, а также в электротехнической и химической промышленности. В Японии и США доля госсектора в большинстве отраслей промышленности примерно 25 %. А вот в России доля государственных предприятий в экономике примерно 8 %.

В большинстве стран участие государства часто имеет значительную дифференцировку по отраслям. Так, его роль существенно ниже там, где уже сформировались рынки и появились цивилизованные конкурентные отношения. В то же время в тех сферах экономики, особенно наукоемких, где сохраняются значительные риски, а также требуются огромные финансовые инвестиции, роль государства остается довольно значимой. К таким отраслям экономики относятся авиакосмическая промышленность, ядерная энергетика, транспортная и информационная инфраструктуры. Во многих странах они создавались и управлялись государством, а в некоторых – они и в настоящее время продолжают находиться в госсобственности.

А вообще, как показывает мировой опыт, государственное участие в экономике все время возрастает. И этот процесс обусловлен многими причинами. Например, появлением новых видов деятельности, в частности связанных с защитой интеллектуальной собственности, которые самостоятельно в рыночной среде эффективно функционировать не могут. Немаловажное значение в этом процессе играет и бюрократия, которая, как известно из теории, стремится к расширению…

Вообще же следует сказать, что, кроме положительных результатов, государственное вмешательство в экономические процессы порой не только снижает их эффективность, но и приносит ощутимый вред. Причин этому много. Это и бюрократические заторы при принятии решений, и недостаточная степень ответственности чиновников, и коррупция.

Поэтому в разных государствах периодически прилагаются усилия, направленные на снижение уровня государственного регулирования экономики. Примером такой политики могут служить постсоциалистические государства, в экономике которых стали развиваться рыночные отношения, что повлекло за собой значительное сокращение государственного сектора.

Безусловно, одной из проблем современной экономики и является поиск оптимального распределения в ней рыночных механизмов и государственного регулирования. И от того, насколько две эти силы будут сбалансированы, зависит и рост производства в стране, и благосостояние ее граждан.

Сговоры в экономике

Одной из проблем современной экономики являются сговоры, или картели, касающиеся в основном единой ценовой политики. Известны они уже более двух столетий. Еще в XVIII веке британский экономист Адам Смит предупреждал: «Лица одной профессии редко собираются вместе, даже просто повеселиться или отдохнуть, без того, чтобы их встречи не обращались в сговор против общества и в поиск того, как поднять цены».

Кроме того, предметом сговора могут быть сферы влияния, условия сбыта продукции, объемы производства, оплата труда рабочим и т. д. По этой причине чаще всего картели возникают в пределах одной отрасли.

Предметом сговора могут быть сферы влияния, условия сбыта продукции, объемы производства, оплата труда рабочим

В истории мировой экономики известно немало попыток сговоров. Существовали картели сталелитейные и фармацевтические, картели железнодорожные и продовольственные. Так, в Финляндии производители асфальта в результате сговора за шесть лет подняли цены на свою продукцию почти в два раза.

Понимая, сколь опасны картели для национальной экономики и благосостояния людей, а также для функционирования рыночной экономики, в США и Европе борьба с ними не прекращается с начала прошлого столетия. Наиболее суровому наказанию подвергаются горизонтальные сговоры, среди которых особое место занимают ценовые соглашения. И эта борьба достаточно обоснованна, поскольку только прямые потери от картелей во всем мире исчисляются десятками миллиардов долларов в год.

Например, от действий так называемого «Витаминного картеля» потребители потерпели ущерб на сумму от 9 до 13 миллиардов долларов США. В ноябре 2001 года решением Еврокомиссии (ЕК) восемь фирм – производителей витаминов А, Е, В₁, В₂, В₅, В₆, С, D₃, Н, фолиевой кислоты, бета-каротинов и каротиноидов были подвергнуты штрафу в размере 855,33 миллиона евро.

В 2006 году ЕК наложила на членов медного картеля штраф, сумма которого равнялась 314,7 миллиона евро. В январе 2007 года на сумму 750 миллионов евро были оштрафованы 11 групп компаний – участников картеля по производству распределительных устройств.

В феврале 2007 года Еврокомиссия наложила штраф в размере 992 миллионов евро на четыре компании, занимающиеся установкой и обслуживанием лифтов и эскалаторов. А спустя всего два месяца, в апреле этого же года, штрафу в сумме 273 783 000 евро были подвергнуты три датские фирмы, занятые производством пива: Heineken, Grolsch and Bavaria.

Всего же с 2002 по 2007 год Еврокомиссией было рассмотрено 35 дел по 210 предприятиям и вынесено по ним штрафных санкций на сумму 6 242 000 270 евро. Накануне, в 2001 году в странах Евросоюза за ценовые сговоры также были подвергнуты штрафу ряд компаний на общую сумму в 2 миллиарда евро.

В 2010 году за ценовой сговор ЕК наказала штрафом в 799 миллионов евро 11 крупнейших авиакомпаний, занятых на рынке грузовых авиаперевозок. Эти санкции были приняты после того, как соответствующие органы завершили расследование, начатое еще в 2006 году.

Кстати, еще в ряде стран Азии и Америки были расследованы возможные факты сговора авиакомпаний, занятых грузоперевозками. В результате этих действий только в Соединенных Штатах по этому обвинению были оштрафованы 18 авиакомпаний на общую сумму 1,5 миллиарда долларов.

В 2012 году, по итогам расследования, проведенного с 1996 по 2006 год, Еврокомиссия оштрафовала за участие как минимум в одном картельном сговоре шесть крупных производителей электроники на рекордную сумму в 1,47 миллиарда евро. Наибольший ущерб от этого преступления понесли индивидуальные потребители, которые переплачивали 50–70 % за электронно-лучевые трубки. И только в начале нынешнего столетия, когда появились жидкокристаллические мониторы, ситуация изменилась. По этому поводу еврокомиссар Хоакин Альмуниа заявил: «Подобные масштабные картельные сговоры существуют не один год, и они представляют собой самый ужасный вид сговора, приносящий миллионам потребителей огромные убытки».

В этом контексте следует вспомнить так называемый сговор мельников в Киргизии, в результате которого стоимость муки в республике в 2012 году выросла в 2–3 раза.

Данные примеры говорят о гигантских финансовых потерях, а значит, о необходимости государственного регулирования в данной сфере. Там, где антимонопольное регулирование было применено, результаты оказались заслуживающими внимания. Реформа системы государственных закупок в США привела к снижению цен от 6,5 до 30 % в зависимости от сектора экономики. А либерализация рынка пассажирских авиаперевозок в ЕС – к снижению тарифов почти втрое за период с 1992 по 2002 год.

В целом же исследования, проведенные западными экспертами в 50–70-х годах прошлого столетия, показали, что экономика США теряет от картелей свыше 4 % ВВП, а Великобритании – до 10 %.

Современная российская экономика тоже не обошлась без картелей. Антимонопольной службой России раскрыты сговоры на страховом рынке (КАСКО и ОСАГО) и рынке хлора. Причем как раз появление хлорного картеля привело начиная с 2000 года к росту тарифов на питьевую воду. Кроме этих рынков, предполагается существование сговоров в химической промышленности, в фармацевтике, в ТЭК, на рынке соли.

Без картельного сговора не обходятся и российские металлурги. И в этом ничего удивительного нет, если знать, что на металлургическом рынке фактически работают лишь четыре компании-гиганта: «Северсталь», Магнитка, Новолипецкий металлургический комбинат (НЛМК) и «Евразхолдинг». Поэтому они могут без особых проблем устанавливать выгодные цены на свою продукцию. И они это делают. Так, за I квартал 2004 года цены на сталь выросли на 54 %, а чугун подорожал на 51 %.

Примеру металлургов тут же последовали производители труб. В I квартале 2004 года они подняли цены на свою продукцию примерно на 70 %. А почему бы и нет? Ведь после ряда слияний в этом секторе промышленности осталось всего три крупных игрока: Трубная металлургическая компания (ТМК), Объединенная металлургическая компания и Челябинский трубопрокатный завод.

От металлургов и трубопрокатчиков не отстают и строители. Например, с 2001 по 2004 год стоимость цемента увеличилась в три раза. И опять же, скорее всего, потому, что в Москве 60 % этого рынка принадлежали в тот период всего двум компаниям: «Евроцементу» и «Интеко».

А ведь все эти проценты в конечном итоге отражаются на ценах потребительских товаров, а значит, на благосостоянии населения. Впрочем, ущерб, наносимый картелями, выливается не только в рост цен. Получая огромные прибыли, картели не стремятся повышать эффективность производства, снижать себестоимость и улучшать качество продукции. А это, в свою очередь, негативно сказывается на эффективности экономики в целом. А значит, снижает ее привлекательность для инвестиций.

Экономические пузыри

Картельные сговоры, глобальные кризисы – все эти ситуации в экономике всегда оказывают негативное влияние на благополучие населения тех стран, которые попали в их капкан.

Но не менее опасным явлением для экономики любого государства являются и так называемые экономические пузыри, нередко именуемые также финансовыми, спекулятивными, ценовыми. Их суть состоит в торговле значительными объемами товаров или ценных бумаг по ценам, которые существенно отличаются от их реальной стоимости.

В условиях экономического пузыря ситуация подогревается также ажиотажным спросом на определенный товар, который увеличивает его цену, и в то же время дальнейший спрос на этот товар.

Следует сразу сказать, что финансовый пузырь – явление относительно редкое. В истории экономики их зафиксировано около трех десятков. На зато последствия от них оказывались весьма ощутимыми.

Первый задокументированный пузырь был отмечен в Голландии в XVII веке. Поскольку он «надувался» на фоне невероятного роста цен на клубни тюльпанов, особенно редких сортов, то и получил название «тюльпаномания». Особенно быстро надувался этот пузырь в 1634–1637 годах, а пик этого процесса пришелся на декабрь 1636 – январь 1637 года. Представление о росте цен в то время дают следующие факты. Так, сорт Admirael de Man, который до взлета цен можно было приобрести за 15 гульденов, стал стоить 175. А, например, цены на сорта Bizarden и Ghell en Root van Leyde выросли с 45 гульденов до 550. Самый же дорогой тюльпан Semper Augustus, стоивший 5500 гульденов в 1633 году, в 1637-м оценивался в 10 тысяч гульденов.

Сатира на тюльпаноманию. Деталь картины Яна Брейгеля Младшего. Около 1640 г.

Чтобы читатель более зримо смог представить стоимость луковиц тюльпанов в 1637 году, приведем примерные цены на другие товары, имевшие хождение в Голландии в этот период. Например, средний годовой доход ремесленника равнялся 200–400 гульденам, а небольшой домик стоил примерно 300 гульденов. За те 10 тысяч гульденов, в которые оценивался тюльпан Semper Augustus, простая семья могла снимать жилье, а также покупать одежду и продукты питания в течение трех десятков лет. А за 2500 гульденов можно было купить «27 тонн пшеницы, 50 тонн ржи, 4 тонны говядины, 8 откормленных свиней, 12 откормленных овец, 2 огромные бочки вина, 4000 литров пива, 2 тонны масла, 3 тонны сыра, кровать с постельным бельем, шкаф, полный одежды, и серебряный бочонок».

И вот 3 февраля «пузырь» лопнул. В этот день началось обвальное падение цен на тюльпаны: например, те луковицы, которые оценивались в 5000 гульденов, стали стоить 50. Фактически в среднем новые цены упали в 20 раз, а в некоторых случаях – в 50 и 100 раз.

Завершая разговор о «тюльпаномании», следует заметить, что «цветочные» бумы, правда не столь масштабные, наблюдались и в других странах. Например, в 1838 году Францию охватила «нарциссомания». В этот период бежевый нарцисс оценивался в 70 тысяч франков. Доходило до того, что один цветок обменивали на бриллиант. В 1912 году короткий бум на гладиолусы случился в Голландии. В 1985 году нечто подобное произошло в Китае с лилией сорта «красный паук», стоимость которой достигала 50 тысяч долларов.

Еще одним примером экономического пузыря является Компания Южного моря. Она была создана в 1711 году. При этом компания получила исключительное право торговли с испанскими владениями в Южной Америке. А поскольку Южным морем назывались южноамериканские берега, компания тоже получила это название.

Однако, несмотря на столь значимые преференции, в течение девяти лет, прошедших со дня создания компании, особого коммерческого успеха она не достигла. Но тем не менее в 1720 году курс акций компании неожиданно начал расти. В январе он равнялся 128 фунтам стерлингов, в феврале – 175, в марте – 330 фунтам, в мае – 550. Англию охватила настоящая финансовая лихорадка. Представители всех слоев населения на последние деньги покупали акции, стоимость которых в августе приблизилась к 1000 фунтов.

И вдруг в сентябре 1720 года стоимость акций стали резко снижаться, достигнув цены в 150 фунтов. Тысячи людей были разорены, в том числе и из числа аристократов. Обеднев, они были вынуждены покинуть территорию Англии. А 24 сентября компания объявила о банкротстве. Кстати, среди тех, кто потерял свои сбережения, были Исаак Ньютон и Джонатан Свифт.

Во Франции в августе 1717 года появилась Миссисипская компания, во главе которой находился известный финансист Джон Ло. Им было выпущено 200 тысяч акций стоимостью 500 ливров каждая. Благодаря массированной рекламной атаке в январе 1720 года цена одной акции достигла 10 тысяч ливров, то есть в 20 раз больше первоначального номинала.

Капитализация компании в этот период составляла 5,4 миллиарда ливров, хотя золотой запас Франции был не более 1,3 миллиарда. А затем пузырь начал сдуваться: в декабре 1720 года цена одной акции упала до 1000 ливров. При этом цены на продукты выросли в шесть-семь раз, на одежду – в четыре.

Серьезные экономические пузыри имели место и в наше время. Например, в начале 80-х годов прошлого века началось раздувание гигантского пузыря на рынке недвижимости в Японии. В самом дорогом месте Токио – квартале Гиндза – в 1989 году цены на недвижимость достигли 1 миллиона долларов за квадратный метр. В других кварталах цены были лишь немного меньше.

Однако в 1990 году пузырь начал сдуваться. Соответственно, цены на недвижимость тоже стали резко снижаться. И в результате схлопывания пузыря в 2004 году элитная недвижимость в Токио стоила меньше 1 % от своей пиковой цены.

Сдувание пузыря оказало весьма ощутимое негативное влияние на японскую экономику в целом. Начались массовые банкротства, которые привели к распродаже активов и, как следствие, к обвалу цен. Фактически благосостояние японцев уменьшилось на триллионы долларов.

Финансовые пузыри на рынке недвижимости и акций в 1992–1997 годах были также отмечены в Таиланде, Майами и ряде других азиатских стран.

Примерно с 1995 по 2001 год на рынке интернет-услуг тоже властвовал экономический пузырь…

В настоящее время принято считать, что финансовый пузырь – это особый вид мошенничества, который разоряет огромное число инвесторов и приводит к серьезным негативным последствиям в экономике. И если в период «накачивания» пузыря его участники активно обогащаются, то после того, как он «сдулся», происходит крах в том секторе экономике, который находился в сфере влияния пузыря.

Однако несмотря на то, что спекулятивные пузыри обходятся для экономики довольно дорого, теории, объясняющей этот феномен, пока нет. Хотя его исследуют представители самых разных наук: и не только экономисты, но и психологи, и даже физики и математики.

Так, психологи считают, что появление пузырей напрямую связано с маниакальным поведением толпы. Кроме того, они считают, что на надувание пузыря могут влиять излишняя уверенность в себе, экстраполяция событий, произошедших в недавнем прошлом, на будущее и другие факторы. Экономисты, в свою очередь, к причинам, вызывающим надувание финансовых пузырей, относят низкие процентные ставки, внутреннюю неустойчивость финансовой системы и в обязательном порядке рост предложения денег: действительно, возникновение пузыря всегда сопровождает появление в огромном количестве дешевых денег. А вот физики и математики появление пузырей пытаются объяснить теориями катастроф, хаоса и критической массы.

А для роста пузыря до критической массы необходимо, чтобы сложились в одно целое все выше названные факторы: психологические устремления людей, огромное предложение денег и низкие процентные ставки на эти деньги. Однако в любом случае экономический пузырь – это всегда значительное отклонение финансовой или общественно-политической системы от состояния равновесия.

Что же касается схлопывания пузыря, то перед его коллапсом отмечается резкое повышение цен. Причем этот факт характерен для всех финансовых пузырей: и ранних, и поздних. А затем – ценовой обвал и, как итог, огромные финансовые потери общества.

Мировые экономические кризисы

Известно, что на протяжении последних двух столетий каждое поколение пережило не один экономический кризис. Нетрудно установить, что эти пертурбации стали преследовать экономику отдельных стран и регионов, а затем и глобальную экономику в период становления и развития мирового индустриального общества.

Во время этого рода кризисов происходит падение производства, скопление нереализованной продукции, существенное снижение цен на товары и услуги, увеличение численности свободной рабочей силы. Поэтому экономисты определяют экономический кризис как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Черный понедельник на нью-йоркской бирже 20 октября 1987 г.

В различные исторические периоды кризисы проявляли себя по-разному. Так, сначала они выражались в нехватке сельскохозяйственной продукции. Затем, с развитием промышленного производства, то есть с первой половины XIX века, они проявлялись в нарушении баланса между промышленным производством и платежеспособностью потребителей товаров.

Кроме того, если кризисы до XX века касались единичных стран, то с глобализацией экономики они приобрели международный характер. В целом же в Европе, Азии и Америке в течение двух последних столетий было зарегистрировано примерно 20 экономических кризисов.

Первый экономический кризис, который одновременно затронул экономику и общественную жизнь нескольких стран, разразился в 1857 году. Его влияние очень остро почувствовало население США, Германии, Англии и Франции. А начался кризис в Соединенных Штатах. Он был обусловлен двумя главными причинами: банкротством железнодорожных компаний и резким падением рынка акций. Затем последовал кризис американской финансовой системы.

А вскоре экономический кризис охватил Англию, а затем и большинство стран Европы. Более того, он затронул даже Латинскую Америку. В этот период заметно снизилось производство многих товаров. Например, в США выплавка чугуна сократилась на 20 %, во Франции – 13 %, в России – на 17 %.

Спустя 16 лет, в 1873 году, разразился новый экономический кризис. На этот раз он начался в Австрии и Германии. Его предпосылкой стал рост кредитных операций в Латинской Америке, которые активно подпитывались финансовыми структурами Англии. Кроме того, немалое влияние на кризисную ситуацию в экономике оказали и массовые спекулятивные операции на рынке недвижимости в Германии и Австрии.

Австро-германский кризис особенно негативно сказался на фондовых рынках Вены, Цюриха и Амстердама, на которых произошел значительный обвал. Серьезное падение акций произошло и на Нью-Йоркской фондовой бирже. А задел кризис Америку потому, что немецкие банкиры отказались продлить договоры по кредитам. Следует заметить, что это был довольно продолжительный кризис: он тянулся более пяти лет и завершился лишь в 1878 году.

В начале Первой мировой войны разразился очередной глобальный экономический кризис. Его спровоцировала необходимость финансирования военных действий странами – участницами войны, для чего правительства США, Великобритании, Франции и Германии в срочном порядке стали массово распродавать ценные бумаги иностранных эмитентов. Этот кризис имел две важные особенности: во-первых, он вспыхнул практически сразу в тех нескольких странах, которые вступили в войну и стали распродавать иностранные активы; во-вторых, банковская паника в этих странах была приглушена финансовыми интервенциями центральных банков.

А вот следующий экономический кризис, коснувшийся практически всех европейских стран, в частности Дании, Италии, Норвегии, а также США, был вызван возросшей покупательной способностью национальных валют с одновременным спадом производства. Кроме того, его подтолкнули проблемы в банковском секторе европейских государств и Соединенных Штатов. Этот кризис начался в 1920-м и завершился в 1922 году…

Но прошло всего семь лет, и Америку потрясло новое экономическое бедствие – Великая депрессия. Хотя почти до самого последнего дня ничто не предвещало катастрофы. На дворе стояли благодатные для Америки 1920-е годы. И начало правления 31-го президента США Г.К. Гувера, вступившего в должность 4 марта 1929 года, тоже не омрачилось социальными проблемами. Обещание нового главы Белого дома каждому избирателю «курицу в кастрюле и машину в гараже» было выполнено. В Америке быстро набирал мощь «средний класс». У многих семей появились участки с собственными домами и гаражи с новенькими «фордами»…

И вдруг налаженная жизнь стала обрастать многочисленными проблемами. А начались все хозяйственные неурядицы 24 октября, когда банки стали выдавать брокерам кредиты всего на 1 день. Все акции, приобретенные на заемные деньги, требовалось тотчас продать, чтобы вернуть долг кредиторам. 24 октября 1929 года к 11 часам утра, то есть спустя всего час после начала торгов, Нью-Йоркскую биржу охватила паника: неожиданно резко обвалились цены на акции. Этот день в истории экономики называется Черным четвергом, поскольку именно с него началась Великая депрессия – самый тяжелый экономический кризис XX века. Но четверг 24 октября стал лишь началом грандиозного экономического обвала. К концу месяца владельцы ценных бумаг потеряли более 15 миллиардов, а к концу года – свыше 40 миллиардов долларов.

А вообще с 1929 по 1933 год, то есть за время Великой депрессии, объем производства на американских предприятиях снизился более чем в два раза. Стоимость ценных бумаг достигла минимальной отметки, скатившись на 90 % по отношению к максимальному докризисному уровню. Численность безработных американцев выросла с 1,6 миллиона в 1929 году до 12,8 миллиона в 1933-м.

«Весь ужас Великого краха состоит в том, что ему не найдено объяснения, – пишет экономист Алан Рейнолдс. – У людей осталось ощущение, что резкий экономический спад может произойти в любой момент, без предупреждения, без причины. Позже этот страх эксплуатировался как главное обоснование практически неограниченного вмешательства федерального правительства в экономические дела».

Великая депрессия больно ударила и по экономике европейских стран. Так, промышленное производство в Великобритании сократилось на 24 %, в Германии – на 41 %, во Франции – на 32 %. Курсы акций промышленных компаний упали на 48 % в Великобритании, на 64 % – в Германии, на 60 % – во Франции.

Но Великий экономический крах не только уничтожил многочисленные предприятия и банки. Он также лишил жизни многих тысяч людей. Так, в одном лишь Нью-Йорке, по подсчетам полиции, умерло до 10 тысяч человек. А сколько скончалось по всей стране – до сих пор неизвестно. По самым же радикальным оценкам, США потеряли несколько миллионов человек, в основном – детей до 10 лет.

Все кардинально изменилось в экономике США лишь после того, как кресло президента занял Ф. Рузвельт. Первое, что сделал новый президент, – снизил курс доллара в два раза, тем самым обесценив долги и облигации страны, которые были выпущены раньше. Затем была проведена конфискация золота: декрет президента обязывал население сдавать все золотые слитки и монеты. При этом цена золота была в два раза ниже прежней. Тех же, кто не подчинился этому декрету, ожидали 10 лет тюрьмы и большие штрафы. Кроме того, чтобы ни один вкладчик не смог забрать свои деньги, пока они не обесценились в два раза, на целую неделю прекратили работу банки. Благодаря этим, а также другим мерам экономика США начала постепенно выходить из кризиса.

Но Великая депрессия не стала последней в ряду экономических кризисов. В 1957 году экономику США, Канады, Бельгии, Великобритании и ряда других капиталистических стран поразил новый крах. И хотя производство промышленной продукции снизилось всего на 4 %, число безработных перевалило за 10 миллионов человек. Кризис этот длился недолго: в середине 1958 года он пошел на спад.

Кризис 1973 года, поразивший Америку, Японию и Европу, был настолько глубоким и разрушительным, что по ряду параметров приблизился к Великой депрессии 1929–1933 годов. Курсы акций с декабря 1973 по декабрь 1974 года упали в США на 33 %, в Японии – на 17 %, в ФРГ – на 10 %, во Франции – на 33 %, а в Великобритании – на 56 %.

К концу первой половины 1975 года число безработных в передовых капиталистических государствах приблизилось к 15 миллионам человек. В эти же годы случился и первый энергетический кризис.

Мировую экономику трясли также кризисы в 1987 и 1997 годах. Последним в этой череде, как известно, был кризис, разразившийся в сентябре – октябре 2008 года.

Его главными признаком, как, впрочем, и большинства остальных кризисов, явилось заметное снижение основных параметров в экономиках большинства развитых стран, повлекшее за собой спад производства и замедление темпов экономического роста.

По мнению большинства аналитиков, начало этому кризису положил ипотечный кризис в Соединенных Штатах. Первые его признаки появились еще в 2006 году, когда стало снижаться количество продаваемых домов. Спустя год ипотечные проблемы переросли в финансовые, что послужило причиной банкротства крупных банков. В 2008 году кризис распространился по всему миру. Об этом свидетельствовали снижение объемов производства, цен на сырье, рост безработицы.

Помимо проблем с кредитованием жилья, для объяснения кризиса экономисты привлекают еще несколько факторов. Например, перегрев кредитного и фондового рынков, высокие цены на сырье, стремление увеличить доходность за счет увеличения рисков. Негативное влияние на экономику развитых стран, в частности США, оказали также инновации на финансовых рынках, и в особенности широкое использование производных финансовых инструментов.

По поводу их использования американский экономист Юджин Стиглиц заметил: «В США рост экономики в основном наблюдался за пределами реального сектора. Накануне кризиса до 40 % корпоративных прибылей приходилось на финансовый сектор, где все было надуто, 40 % инвестиций приходилось на недвижимость – и все это было вложено в пузырь».

Легко заметить, что любой экономический кризис, особенно затяжной, приводит к безработице, росту цен на товары и услуги, а значит, и к снижению благосостояния людей. А это нередко является причиной социальных потрясений.

Казалось бы, при современном состоянии вычислительной техники экономисты должны были бы с большой долей вероятности прогнозировать возникновение столь нежелательных для общества проблем. Но, к сожалению, этого ученые пока сделать не могут. Поэтому современное общество все еще не в состоянии избежать мировых экономических катаклизмов.

Проблемы экономических дисбалансов

Еще одной проблемой современной экономики являются дисбалансы, которые выражаются в существенных отличиях между странами в уровне процентных ставок, в объемах валютных резервов, в неодинаковых темпах экономического роста, в соотношении экспортно-импортных операций и т. д.

Например, в странах Запада, которые раньше являлись экспортерами, в течение последних двух десятилетий ситуация резко поменялась: их импорт стал превышать экспорт. Особу остроту эта проблема приобрела в США. Дело в том, что с 1970-х годов их импорт превалирует над экспортом. Более того, эта статья экономической деятельности имеет тенденцию к постоянному увеличению.

Например, если в начале 1990-х годов отрицательное сальдо торгового баланса США равнялось примерно 30 миллиардам долларов, то в 2011 году оно достигло 560 миллиардов, или примерно 4 % ВВП. А поскольку за импорт необходимо расплачиваться валютой, то госдолг страны постоянно возрастает: в 2012 году он достиг 16 триллионов долларов, или 102 % ВВП. При этом внешний госдолг составляет более 11 триллионов (72 % ВВП).

А теперь обратимся к другим дисбалансам в экономике. Так, полюса с низкими процентными ставками появились во время кризиса 2008 года, когда развитые страны стали конструировать антикризисные механизмы. В этот период их центральные банки снизили учетные ставки по кредитам и по настоящее время сохраняют их почти на нулевом уровне. Но накануне введения в действие этого инструмента центральные банки Японии, Швейцарии, Австралии, а также ФРС и ЕЦБ влили в свои экономики значительные суммы ликвидности. Кроме того, у крупных корпораций они выкупили «плохие активы». Помимо этих инструментов, использовались и другие, которые и привели к появлению «мирового полюса» с невероятно низкими учетными ставками. Но в это же время вырисовалась группа стран, в основном с неразвитыми экономиками, у которых, наоборот, учетные ставки по-прежнему остаются высокими.

Рост дисбаланса внешней торговли США с 1960-го по 2003 г.

Появление двух полюсов, на которых сконцентрировались страны с резко отличающимися процентными ставками, привело к перераспределению финансов. Причем этот процесс происходил в несколько этапов. Сначала денежные потоки потекли из стран с низкими процентными ставками в государства, где эти ставки были высокими. Затем, спустя какое-то время, капиталы возвращались в свои страны, но уже «нагруженные» высокими процентами.

Этот дисбаланс в процентных ставках наносит, во-первых, серьезный вред экономикам развивающихся стран, замедляя их развитие, и, во-вторых, усиливает социальную напряженность. К тому же в этом случае увеличивается неравномерность распределения доходов между разными странами.

Еще один дисбаланс характеризуется появлением в мировой экономике группы государств со значительными валютными накоплениями и стран с дефицитом платежного баланса. Например, в 2005 году в азиатских странах было сконцентрировано примерно 60 % валютных резервов. И эта тенденция продолжает сохраняться.

Серьезным перекосом в мировой экономике являются значительные внешние и внутренние долги некоторых стран с высокоразвитыми экономиками: так называемые суверенные долги. Возможно, такая ситуация не вызывала бы особого беспокойства у стран-кредиторов, если бы в странах-должниках не снижались темпы экономического роста. Ведь в этом случае возникает проблема невозврата долгов в течение десятилетий. В качестве примера страны с высоким суверенным долгом можно назвать Японию, у которой госдолг на конец 2012 года составил 230 % ВВП, хотя в 2008 году он равнялся 180 % от ВВП.

Многие эксперты считают, что дисбалансы являются одной из важнейших проблем в современной экономике и в мире в целом, поскольку, не понимая причин этих перекосов, сложно найти противовесы глобальным кризисам, а значит, и к социальным потрясениям.

Впрочем, в отношении к дисбалансам у экономистов отсутствует единая точка зрения. Так, некоторые эксперты считают, что эти неравномерности в экономике представляют собой устойчивые, хотя и неравновесные явления, которые появляются в результате совокупности макроэкономических факторов в разных государствах. И для того чтобы отрегулировать существующие дисбалансы, необходимо как минимум скорректировать курс доллара и механизм фискального оздоровления американской экономики, а также изменить стратегию инвестирования тех сбережений, которые накопились в банках Азии. По мнению ряда экспертов, мешают коррекции глобальных дисбалансов и заниженные курсы японской иены и китайского юаня. В соответствии с расчетами для нормального функционирования глобальной экономики курсы основных мировых валют должны измениться следующим образом (повыситься или понизиться): доллар США – от –11 до –20 %; евро – от –3 до +6 %; иена – от +6 до +14 %; юань – от +3 до +27 %…

Большинство аналитиков также считают, что причиной дисбалансов являются многократно возросшие цены на энергоресурсы. Поэтому снижение цен на эти виды сырья тоже могло бы существенно скорректировать дисбалансы.

Проблемы международных долгов

Серьезным вызовом современной глобальной экономике следует также признать кризис внешней международной задолженности 80–90-х годов минувшего века. В принципе, международный кредит стал одним из эффективных инструментов в мировой экономической системе, которая концентрирует все виды накоплений и затем перераспределяет их между транснациональными компаниями и государствами. И этот процесс в настоящее время является, по сути, повседневным явлением на всех уровнях мирового хозяйства. Однако, играя в целом положительную роль в функционировании глобальной экономики, при определенных условиях кредитование может привести к серьезным негативным последствиям.

Начался же кризис международной задолженности в августе 1982 года, когда некоторые страны Латинской Америки не смогли возвратить свои долги иностранным коммерческим банкам и объявили о прекращении выплат по кредитам. А вскоре эта практика стала быстро распространяться на все большее количество государств, пока региональный кризис не приобрел масштабов мирового. Безусловно, возник кризис международной задолженности не на пустом месте. Его спровоцировали несколько факторов.

Во-первых, отмена золотого стандарта и фиксированных валютных курсов, приведших к падению роли валютного регулирования. В результате этих изменений в начале 1970-х годов началось масштабное кредитование развивающихся стран.

Во-вторых, избыток финансовых средств при одновременном снижении деловой активности в передовых странах, а также низкие процентные ставки и рост цен на сырье стимулировали спрос на кредиты со стороны развивающихся стран – импортеров нефти. При этом основными заемщиками финансов стали страны Латинской Америки: на их долю приходилось более 50 % всех кредитов. Значительные кредитные ресурсы – около 25 % – были также предоставлены восточноазиатским государствам и странам бассейна Тихого океана. Африканские государства получили примерно 10 % международных банковских кредитов.

Решение проблемы долгое является одним из направлений работы МВФ

Однако уже в начале 1980-х годов ситуация на международных финансовых рынках стала меняться, причем в худшую для заемщиков сторону: в частности, вырос курс доллара и повысились проценты за основную часть кредитов. В результате этих перемен платежи за набранные кредиты стали непосильной ношей для многих развивающихся стран, что поставило их на грань банкротства.

Негативное влияние на погашение задолженности странами-заемщиками оказал перевод из этих государств значительных финансовых средств в зарубежные банки. По некоторым оценкам, только в течение 1976–1985 годов в результате этих операций страны с высокими внешними кредитами потеряли около 200 миллиардов долларов, что равнялось почти половине всех заимствований развивающихся стран за этот период.

Результатом всех этих явлений стал лавинообразный рост государств с просроченной задолженностью: так, если в 1982 году таковыми признавались 34 страны, то в конце 1986 года количество государств-должников возросло до 57. А в начале 1990-х годов долговой кризис охватил 72 государства; при этом их доля во внешнем долге составляла примерно 60 %.

Наконец, во второй половине 1990-х годов никто уже не сомневался в том, что большинство развивающихся стран уже никогда не смогут вернуть полученные кредиты. Ведь они являются суверенными государствами и механизмов, которые могли бы принудить их вернуть долг, в международной практике не существует. Поэтому решить проблему кредитов можно единственным способом: просто-напросто списать значительную часть накопившихся финансовых обязательств.

Правда, большинство стран все же пытаются рассчитаться по своим внешним обязательствам. И заставляют их это сделать факторы политического и экономического характера. И прежде всего конфронтация со страной-кредитором, которая в счет компенсации долга может конфисковать находящиеся на ее территории активы страны-должника: здания, суда и т. д. Кроме того, страна-должник может лишиться международной помощи, частных кредитов, ввоза в страну сырья и жизненно важных товаров.

Безусловно, рост внешнего долга сказался отрицательно на экономике стран-должников. Так, направляя деньги на погашение долговых обязательств, государство тем самым сокращало финансирование национальных программ: в строительстве, здравоохранении, образовании и т. д.

В ходе реализации такой политики в 1980-х годах во многих странах, столкнувшихся с проблемой обслуживания внешнего долга, в 2–3 раза замедлился темп экономического роста и в 10–20 раз у них вырос уровень инфляции. Ради справедливости следует заметить, что в этот период резко снизились цены на минеральное сырье, что стало причиной значительного сокращения доходов стран, импортирующих нефтепродукты.

В итоге страны, оказавшиеся в «долговой яме», уменьшили импортные закупки: в первую очередь средств производства, сырья, материалов. Это повлекло за собой сокращение производства и, соответственно, экспорта.

В результате всех этих пертурбаций по уровню экономического развития страны-должники были отброшены на десятилетие назад. То есть, по сути, 1980-е годы оказались для них потерянными. Наиболее же значимый экономический ущерб был нанесен латиноамериканским и африканским странам. Когда же страны-должники перестали оплачивать долги, международные банки значительно сократили, а в некоторых случаях и вовсе прекратили их кредитование, что еще больше усугубило их положение.

С другой стороны, ведущие страны попытались отыскать пути выхода из создавшегося положения. В конце концов, было решено, что наиболее правильным будет поддерживать кредитоспособность стран-должников на оптимальном для кредиторов уровне.

Главными составляющими этой стратегии явились следующие положения: сокращение долга и процентных ставок, что позволило уменьшить суммы неоплачиваемых кредитов до уровня, который позволял их обслуживать. Кроме того, было решено, что новые обязательства будут финансироваться из валютных резервов страны-должника и специальных кредитов МВФ и Всемирного банка.

В свою очередь, страна-должник принимала на себя жесткую программу структурной перестройки в соответствии с рекомендациями МВФ, включая ликвидацию бюджетного дефицита, изменение ценообразования, либерализацию внешнеторгового и валютного режимов, установление реального валютного курса.

В целом рекомендации и политика стран-кредиторов были направлены на сохранение платежеспособности государств-должников, на усиление роли ТНК на их рынках, что во многом содействовало экономическому росту этих стран.

В результате проведенных мероприятий некоторые страны-должники, при активной поддержке международных банковских организаций (например, МВФ), стали постепенно выбираться из «долговой ямы». Так, существенный прогресс был достигнут в пересмотре частного долга латиноамериканских стран – Аргентины, Бразилии. Например, если в 2000 году в этих странах доля финансов, направляемых на обслуживание долга, составляла 52 %, то в 2005 году она снизилась до 35,6 %.

Также в странах Тропической Африки этот показатель в течение 5 лет снизился с 70% до 11,2 %. В данном случае важную роль сыграло частичное списание кредиторской задолженности и оживление в экономике.

А вообще сегодняшняя экономика вдоль и поперек пронизана различного рода кредитами. Так, в 2012 году внешний долг всех государств мира составлял 56,9 триллиона долларов, или 8,4 тысячи на одного жителя планеты. При этом долг Евросоюза равнялся 16,1 триллиона и США – 16,9 триллиона долларов, или, соответственно, 32,1 и 53,4 тысячи на душу населения.

И тем не менее именно кредитование является тем инструментом, который во многом поддерживает экономический прогресс. Правда, с другой стороны, кредитование создает и немало проблем, о которых и рассказывалось выше.

Инфляция: «черная чума» экономики

Каждый человек, независимо оттого, американец он, англичанин или русский, практически везде и постоянно сталкивается с инфляцией. Так, например, со временем за одни и те же деньги количество мясной или молочной продукции он покупает меньше, чем год, а то и месяц назад. А случилось это потому, что цены за это время выросли. То есть о себе заявила инфляция. Это значит, что человеку необходимо работать больше, чтобы приобрести необходимый товар в прежнем объеме. И это явление характерно для всех без исключения стран. Иначе говоря, мы живем в инфляционном мире.

Но раньше было не так. А это «раньше» относится к тем временам, точнее, до Первой мировой войны, когда существовал золотой стандарт – денежная единица, стандартизированная определенным количеством золота. Это значит, что доллары и марки, иены и рубли являлись лишь названиями различных весовых эталонов золота.

К тому же в то «золотое» время в Европе, Северной Америке, России монеты из драгметаллов свободно обращались на рынке, что позволяло бумажную купюру в любое время обменять на эквивалентную сумму в золотых или серебряных монетах. В такой ситуации правительство, безусловно, не могло бесконтрольно наращивать денежную массу. А это значит, что серьезной инфляции тогда тоже не было. Об этом говорит хотя бы тот факт, что в Великобритании цены на основные товары с 1815 по 1914 год практически не менялись.

Фиксированное соответствие бумажных денег их золотому эквиваленту позволяло людям делать накопления и жить без боязни, что в любой момент деньги обесценятся, бизнесменам – осуществлять долгосрочное планирование, а правительствам – сверстывать сбалансированные бюджеты. Однако мировые войны разрушили систему золотого стандарта, и сегодня нет ни одной валюты, обеспеченной золотом.

Итак, инфляция – это довольно серьезная государственная проблема, поскольку она обычно негативно влияет на многие стороны общественной жизни. Так, нарастающая инфляция приводит к сокращению объемов производства, способствует переливу капитала из товаропроизводящих секторов экономики в торговлю, провоцирует рост спекуляции.

Кроме того, неравномерный рост цен становится причиной возрастания диспропорции между различными секторами экономики, обесценивания налоговых поступлений, а также финансовых ресурсов государства в целом. А это, в свою очередь, означает, что инфляция мешает проведению эффективной макроэкономической политики.

Карикатура на инфляцию американского доллара

Параллельно с инфляцией сокращается реальная заработная плата трудящихся, сбережения населения также девальвируют. Еще одним следствием инфляции является безработица. Все это, вместе взятое, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Значительная инфляция таит в себе и опасность для политического устройства общества. И тому в мировой истории имеются наглядный пример в лице Германии. В 1923 году в этой стране разразилась невиданная инфляция. Так, в декабре 1922 года буханка хлеба стоила примерно 130 марок, а год спустя – уже более 300 миллиардов. В июле 1923 года за золотую марку предлагали 262 тысячи бумажных марок, а в ноябре – уже 100 миллиардов. То есть в течение четырех месяцев цена бумажной марки снизилась в 382 тысячи раз. Во второй половине 1923 года инфляция достигла 35 тысяч процентов в месяц. Иначе говоря, в этот период каждые три дня цены удваивались.

Особенно значительная инфляция наблюдалась в октябре 1923 года. В это время цены росли настолько быстро, что заработную плату выдавали дважды в день. Причем после первой зарплаты работникам разрешали на полчаса отлучиться, чтобы они могли хоть что-то купить.

По причине обвальной девальвации в этот период немецкая марка перестала выполнять функцию денег, и в качестве средства платежа часто использовались сигареты.

Безусловно, такая ситуация не могла продолжаться долго. И вскоре страну охватили многочисленные волнения доведенных до отчаяния людей. А в октябре и ноябре вспыхнули вооруженные мятежи приверженцев тоталитаризма, сваливших вину за ужасающее положение в экономике на демократическое правительство.