Европа на рубеже XX—XXI веков: Проблемы экономики Черников Геннадий

Научно-технические связи

Основы современного этапа научно-технического сотрудничества между Россией и западноевропейскими странами были заложены в первые годы после окончания Второй мировой войны. В середине 60-х годов XX в. стороны пришли к выводу, что настало время не ограничиваться только торговым обменом, а попытаться наладить более широкие и разносторонние связи, в том числе научно-технические обмены. И Россия (СССР) заключила двусторонние соглашения с рядом европейских стран о научно-техническом сотрудничестве, предусматривавшие те или иные формы согласования долгосрочных программ научных разработок.

Процесс интеграции, начавшийся в Западной Европе, формирование реальных интеграционных объединений (ЕОУС, Евро-атом, ЕЭС и Европейский союз) способствовали развитию новых многосторонних форм научно-технического сотрудничества. Отныне сотрудничество регулируется общими соглашениями, которые не отменяют существующих двусторонних связей, но придают им бльшую скоординированностъ. Комплексное многостороннее сотрудничество более эффективно. Оно позволяет разрабатывать новые темы и направления, стимулирующие развитие науки и техники, а также отражать эволюцию приоритетов в России и странах Евросоюза. В этой сфере уже проявилась взаимодополняемость научных и технических потенциалов России и стран ЕС.

Заключение «Соглашения о партнерстве и сотрудничестве между Российской Федерацией и Евросоюзом» способствовало налаживанию общения в научно-технической области. С этого времени активизировались рабочие контакты между правительственными организациями Российской Федерации и Европейской комиссией с целью определения содержания, направлений и форм сотрудничества, представляющих взаимный интерес.

Наиболее активно российско-европейское научно-техническое сотрудничество развивается в таких областях, как атомная энергетика, авиационно-ракетная промышленность и космические исследования, телевидение, медицина, ряд направлений прикладных и фундаментальных наук, нефтяная, газовая и химическая промышленность, транспорт и связь, агропромышленный сектор. Налажены связи между российскими лабораториями и институтами и соответствующими организациями стран – членов Евросоюза.

Например, весьма активно развивается научно-техническое сотрудничество России и Франции. Поддерживаются регулярные контакты более чем с 3000 научно-исследовательских организаций и промышленных фирм Франции. Ведутся совместные научные исследования (с доведением их до промышленного внедрения) в области биоинженерии, в машиностроении, приборостроении, производстве новых материалов, электротехнике, медицине, сельском хозяйстве. Одновременно продолжается проработка возможностей подключения российских организаций (в сотрудничестве с французскими фирмами) к осуществлению проектов, включенных в западноевропейский комплекс научно-технических программ «Эврика».

В последнее время появилось еще одно важное направление российско-французского научно-технического сотрудничества – военно-техническое. Здесь совместные работы ведутся в трех основных направлениях: 1) авиакосмическая техника; 2) специальные научные исследования и разработки; 3) военно-морская техника.

На основе совместных разработок проводится модернизация российских ракет-носителей, средств космической связи и противовоздушной обороны, зенитных ракетных комплексов малой дальности, а также техники, ранее поставленной в третьи страны (авиационные, противовоздушной защиты и другие системы различных типов и назначений). Ведутся работы по созданию новых технологий и материалов.

Российские и французские специалисты обсуждают, в частности, программу «Интеллектуальные способы ведения воздушной борьбы», согласно которой предлагается начать совместные исследования в области телекоммуникаций, систем обнаружения и автоматических систем управления и др.

Для координации научно-технического сотрудничества России и Евросоюза создан ряд специальных организаций, например Комитет Россия – ЕС по сотрудничеству в области науки и техники. На основе рекомендаций и решений этого комитета в России созданы специальные центры по взаимодействию с ЕС: в Москве, Санкт-Петербурге и Новосибирске. Основная задача этих центров – информационно-консультативное обеспечение участия российских ученых и исследовательских организаций в научных программах стран ЕС.

Отдельным направлением сотрудничества с европейскими международными организациями, финансирующими российские исследования и разработки, является взаимодействие с Международной ассоциацией содействия сотрудничеству с учеными стран СНГ (ИНТАС), учредителями и членами которой являются Европейская комиссия и около 20 западноевропейских стран. За время своего существования ИНТАС финансировала более 1000 российских проектов.

Особое место в научном взаимодействии между Евросоюзом и Россией занимают программы технического содействия сотрудничеству со странами СНГ (ТАСИС). Эти программы призваны содействовать использованию в России и других странах СНГ западноевропейских «ноу-хау» в различных секторах рыночной экономики и управления хозяйством на федеральном, региональном и местном уровнях.

Решение об оказании технического содействия СССР принято в Брюсселе в декабре 1990 г., и сразу же началась реализация первой программы. После аспада СССР были приняты и введены в действие новые индикативные программы технического содействия России, рассчитанные на конкретные периоды: 1992 г., 1993–1995 гг. и 1996–1999 гг. В течение 1991–1998 гг. на разработку и осуществление более 2000 конкретных проектов было выделено 1200 млн экю. Кроме того, Россия является участником региональных программ ТАСИС.

Первоначально для оказания содействия были избраны 5 областей:

• производство и распределение продовольствия;

• энергетика (включая ядерную безопасность);

• транспорт;

• услуги;

• обучение.

Но на практике программы ТАСИС распространились и на такие сферы, как

• приватизация;

• поддержка мелких и средних предприятий;

• создание рыночной инфраструктуры;

• организация службы социальной адаптации и трудоустройства безработных;

• совершенствование структуры и деятельности местной администрации.

В ходе осуществления программ ТАСИС выявились недостатки проекта, которые вызвали критику и в России, и в странах Евросоюза. Одним из недочетов признавалось ограниченное участие российской стороны в процессе принятия решений. К реализации проектов редко привлекают российские предприятия и организации, в результате Россия лишается источников получения дополнительных валютных доходов. Российская сторона практически отстранена от участия в мониторинге эффективности реализуемых проектов. Выбор экспертами ЕС проектов для финансирования не всегда носит объективный характер. К тому же у России имеются претензии к деятельности западноевропейских участников проектов. И более того: значительная часть средств (около 80 % бюджета ТАСИС) идет на оплату западных экспертов.

Огромную роль в развитии научного сотрудничества играют культурные связи между Россией и европейскими странами. Они призваны изменить характер взаимоотношений между народами России и Европы, что особенно важно для молодых поколений. Культурное сотрудничество развивается благодаря усилиям десятков тысяч людей и множества организаций (творческие союзы, университеты, музеи, библиотеки, научные ассоциации и т. д.) и при содействии бизнеса.

Осуществляется сотрудничество России и европейских стран в подготовке кадров. С экономической точки зрения весьма эффективна отраслевая форма организации обучения. Например, одна из крупнейших газовых фирм в Западной Европе – «Gaz de France» и компания «Газпром» открыли в Москве учебный центр для подготовки российских специалистов в области новых технологий газового хозяйства.

В ряде стран Евросоюза готовят управленческие кадры для России. Так, знаменитые французские фирмы по производству шампанского – «Mumm» и коньяков – «Martel» создали межуниверситетскую ассоциацию «Восточная Европа – Франция». Она занимается подготовкой менеджеров высокого класса, которые должны в будущем создавать совместные предприятия в России.

Определенное место в подготовке кадров занимает изучение опыта иностранных компаний. Транснациональная косметическая компания «L'Ore'al Group» в отношениях с бизнес-школами придерживается новаторских принципов. Она является партнером 129 университетов в 46 странах и только в 2003 г. завербовала более 1000 дипломированных специалистов. На предприятиях «L'Ore'al Group» проходили практику 1500 студентов.

Можно сказать, что идет своеобразная европейская культурная и образовательная экспансия в Россию: в Москве, Санкт-Петербурге и других городах открываются различные учебные заведения (от языковых курсов до высших учебных заведений и профессиональных последипломных курсов), устраиваются вечера, выставки, встречи, посвященные проблемам европейской культуры, выпускаются специальные газеты, журналы, справочники.

В начале 2005 г. во время встречи руководителей ведомств образования и науки России и Германии была достигнута договоренность о придании двустороннему сотрудничеству в области образования и научных исследований статуса стратегического партнерства. Федеральное правительство Германии предусматривает ежегодное финансирование научных организаций в сумме 40 млн евро. Более 550 вузов России и Германии уже сотрудничают друг с другом. Это значит, что 10 тыс. ученых, преподавателей и студентов работают и учатся в другой стране. Среди приоритетных направлений работы – сотрудничество в области инженерного образования, которое и в Германии, и в России является традиционно сильным.

Немецкая сторона хотела бы развивать сотрудничество с Россией в области био– и информационных технологий, телекоммуникаций, лазерных технологий. Необходимо усилить совместную работу в области морских и полярных исследований.

Активизируется и сотрудничество в этой области с Францией. Так, Московский государственный институт (университет) международных отношений (МГИМО) в 1990 г. совместно с Торгово-промышленной палатой Парижа организовали Центр делового французского языка, обеспечивающий углубленное изучение языка и прикладных проблем теми, кто собирается посвятить себя международному бизнесу. В рамках сотрудничества МГИМО и Парижского института политических наук в 1994 г. была создана франко-российская магистратура по политологии.

Надо упомянуть также о франко-российской магистратуре при Академии внешней торговли и Торгово-промышленной палате Парижа, о Французском университетском колледже и Франко-российском центре журналистики в МГУ им М В Ломоносова.

О Центре Марка Блока в Российском государственном гуманитарном университете, о Французском центре подготовки и переподготовки журналистов и о Французском институте прессы.

Финансовые связи

Все формы торговли, общеэкономического, научно-технического и культурного сотрудничества опосредуются с помощью финансовых потоков Важную роль играет инвестирование капиталов стран Евросоюза в экономику России.

В 2003 г. изменилось отношение иностранных деловых и финансовых кругов к экономике России произошел переход от состояния «наблюдать и пробовать» к состоянию «решиться активно инвестировать». Главная причина изменения поведения инвесторов – покупка британской компанией «British Petroleum» «Тюменской нефтяной компании» Эта сделка стала символом растущего доверия зарубежных инвесторов к России. Свою роль сыграли и прогнозы о сохранении в ближайшие несколько лет высоких цен на нефть, что связано как с признаками оживления в экономике США и завершением рецессии в еврозоне, так и с нестабильностью на Ближнем Востоке. Немалое значение имели стабилизация нашей внутренней политики и увеличение роли России в мировых политических процессах.

Еще один аспект – признание иностранцами того факта, что стабильность и высокие темпы роста российской экономики зависят не столько от мировой конъюнктуры на энергоносители, сколько от динамики внутреннего рынка. При этом растет уверенность в финансовой состоятельности России, которая, использовав высокие цены на нефть, накопила огромные золотовалютные резервы.

Аналитический центр журнала «Эксперт» в начале 2004 г. провел детальное исследование эволюции значения факторов инвестиционной привлекательности России и оценки рисков для инвесторов в нашей стране.[30] Респонденты практически единодушны в том, что инвестиционная привлекательность России улучшилась (75 % оценок) или осталась без изменения (22 % оценок).

Обращают на себя внимание сравнительно высокие показатели рисков, связанных с потерей собственности, «государственным рэкетом», изменениями законодательства и непрозрачностью финансов. Однако с такими темпами роста через 10–15 лет, как отмечают многие бизнесмены, Россия будет одной из сильнейших стран Европы, а через 20 лет может стать сильнейшей в мире.

Важным показателем изменений в настроениях иностранных инвесторов может служить приток иностранных капиталов в нашу страну, в частности в форме предоставления кредитов частным российским предприятиям. Всего за 2 года приток заемного иностранного капитала в негосударственный сектор экономики увеличился в 8 раз:[31]

Внешний долг отечественных предприятий и банков составляет 15 % ВВП страны. Вместе с капиталом отечественных компаний и реинвестированными доходами накопленный к настоящему времени объем иностранных инвестиций в российскую экономику достиг 40 % ВВП. По итогам 2003 г. ПИИ в нашу экономику выросли более чем вдвое и достигли 5,2 млрд долл.

В 2004 г. Европейский банк реконструкции и развития вложил в российскую экономику около 1 млрд евро. В дальнейшем банк намерен инвестировать еще 1,3 млрд евро. Эти средства пойдут на развитие банковской системы, автомобильной промышленности, сельского хозяйства и регионов.

В конце 2004 г. бизнесмены Германии подписали 20 инвестиционных контрактов более чем на 700 млн евро. Самые крупные из них – о строительстве в Волгоградской области завода по производству высоколегированной стали для труб (стоимость – 300 млн евро) и завода зерноуборочной техники в Краснодарском крае. Кроме того, заключено 12 протоколов о намерениях (стоимость проектов – 500 млн евро).

По данным Центрального банка России, в 2004 г. в страну было ввезено более 8 млрд долл. Так, иностранные инвестиции в экономику Санкт-Петербурга в 2004 г. составили 985,1 млн долл. По сравнению с уровнем 2003 г. рост иностранных инвестиций превысил 41 %.

Важную роль в инвестировании российской экономики играют Великобритания (13,1 %), Финляндия (9,6 %) и Кипр (9,4 %). При этом 77 % инвестиций приходится на промышленность (лидируют пищевая промышленность, машиностроение и металлообработка).

Приток иностранных капиталов начался очень вовремя. В ближайшие годы можно ожидать роста потребности российской экономики в инвестициях. В 2004–2007 гг. предприятиям топливно-энергетического комплекса потребуется увеличение среднегодовых капитавложений в 1,5 раза по сравнению с периодом 2000–2003 гг. (необходимость компенсации выбывающих мощностей, освоения месторождений полезных ископаемых, развития транспортной инфраструктуры на новых экспортных направлениях). С учетом потребностей черной и цветной металлургии, химической и лесобумажной промышленности совокупный объем необходимых ежегодных инвестиций в ТЭК и эти отрасли может возрасти до 25 млрд долл. Предприятия обрабатывающих отраслей тоже нуждаются в существенном увеличении инвестиций.

В то же время иностранные займы стали важным источником финансирования для крупнейших российских компаний. В 2002–2003 гг. прямые иностранные инвестиции в экономику России были в 9 раз меньше поступления средств в форме ссуд, займов и депозитов. Однако, если не удастся заместить кредитование прямым инвестированием, через какое-то время рост долга может обернуться для России серьезными проблемами. Положительным следствием замены долгового финансирования прямым инвестированием станет удешевление привлекаемого иностранного капитала. В 2001–2003 гг. на 1 доллар накопленных ПИИ нерезидентам выплачивалось в среднем 5,5 цента инвестиционного дохода, а на 1 доллар накопленного долга – 7,5 цента. Увеличение процентных платежей может привести к ухудшению торгового и платежного баланса страны. Заемные операции из источника притока капитала превратятся в канал его оттока.

Прямые иностранные инвестиции – это реальный показатель доверия иностранных предпринимателей к национальной экономике. В отличие от портфельных инвестиций или предоставления кредитов, ПИИ означают покупку или строительство конкретных фабрик и заводов, на которых будут работать реальные люди и получать реальные деньги.

Конечно, с одной стороны, компания-инвестор приобретает контроль над данным предприятием, что может создать проблемы для страны – получателя инвестиций, а с другой – приобретает и заботы, самая главная из которых – риск ведения бизнеса на чужой территории. Иногда риски могут перевесить потенциальную привлекательность любого рынка. Именно поэтому по количеству инвестиционных проектов Россия занимает лишь 5-е место в Европе.

Многие российские экономисты считают, что в этих условиях наше государство и бизнес должны стимулировать рост национальной экономики. А для этого необходимо принимать меры для расширения всех форм инвестиций (в том числе портфельных – «мостика» между долговым финансированием и прямыми инвестициями), использовать специальные налоговые режимы, обеспечивать реализацию крупных инвестиционных проектов с участием иностранных инвесторов, совершенствовать инфраструктуру внутреннего финансового рынка, защищать интересы отечественных предприятий.

Часто прямые иностранные инвестиции осуществляются посредством создания совместных предприятий (СП). Такие предприятия способствуют развитию финансовых связей между странами, реинвестируя часть своих доходов в российскую экономику, осуществляя деятельность в различных секторах экономики.

Развитию совместных предприятий (зарегистрировано свыше 24 тыс. СП) способствовали экономические реформы в России. Больше всего СП с участием компаний из США Но и многие европейские страны (Германия, Великобритания, Италия, Финляндия, Австрия, Швейцария, Франция) ведут совместный бизнес с Россией.

Деятельность совместных предприятий, созданных компаниями из России и стран Евросоюза, выражается в основном в предоставлении услуг (торгово-посреднические, консультационно-информационные и др.) партнерам. В этой сфере действует примерно половина французско-российских предприятий. Около 15 % франко-российских СП связаны с финансовыми операциями. Остальные СП занимаются добычей и переработкой нефти и газа, строительством, производством товаров легкой промышленности, пищевых продуктов и др.

В 2004 г. крупнейший британский рекламный холдинг «WPP Group» и российская компания «Видео Интернешнл» создали совместное предприятие «WPP Russia», которое стало абсолютным лидером российского рекламного рынка.

Говоря об экспорте капитала в Россию, надо сказать и о практике вывоза российских финансовых средств в страны Евросоюза. Так, по данным Центрального банка Франции, в 1997 г. прямые инвестиции российского капитала во французскую экономику составляли 3,3 млрд франков (или 500 млн долл.). Конечно, на фоне инвестиций таких экспортеров капитала, как США, Великобритания или Япония, российские зарубежные капиталовложения выглядят весьма скромно – 16-е место на французском рынке стран-инвесторов.

Парадоксальным является тот факт, что Россия крайне нуждается в финансовых средствах, а российские деньги уходят из страны, питая экономики чужих стран. К тому же обращает на себя внимание разная оценка российских капиталовложений французским и российским финансовыми ведомствами. По французским данным, сумма вывезенных в 1997 г. российских капиталов составляла 500 млн долл., а по данным Центробанка России – лишь 8,91 млн долл. В Центробанке РФ эту разницу объясняют тем, что в сумму инвестиций могут входить межбанковские кредиты и депозиты, которые не требуют разрешений на вывоз, т. е. российские деньги могли попасть во Францию с зарубежных счетов отечественных компаний. Но также возможно, что это «теневые» капиталы, «покидающие» страну.

При характеристике финансового сотрудничества надо иметь в виду, что в странах Евросоюза также существуют смешанные предприятия с участием российских компаний. Например, во Франции в области транспортно-экспедиторских, посреднических, страховых и банковских услуг действуют 20 российско-французских акционерных обществ с уставным капиталом в 260 млн долл.

Большую роль в сфере финансового сотрудничества имеют связи банковско-кредитных систем России и стран Евросоюза. В современную Россию иностранные банки пришли в начале 90-х годов XX в. В течение нескольких лет их деятельность была не очень активной, так как российские структуры были не готовы конкурировать с иностранными финансовыми организациями. В связи с этим Банк России установил 12-процентную квоту для банков с участием нерезидентов в совокупном уставном капитале российского банковского сектора. Указом Президента РФ банкам с иностранным участием, созданным после 13 октября 1993 г., было запрещено обслуживать счета резидентов – юридических и физических лиц. Кроме того, Банк России запретил открывать филиалы иностранных банков на территории Российской Федерации.

С 2001 г., после того как были отменены 12-процентная квота и запрещение обслуживать счета резидентов, деятельность иностранных банков в России существенно активизировалась. В настоящее время в стране действует умеренно-либеральный подход к регистрации и лицензированию кредитных организаций с участием иностранного капитала. Нерешенным остается вопрос об открытии банковских филиалов на территории Российской Федерации, минуя создание дочернего банка.

По состоянию на 1 июля 2003 г. на территории России действовали 125 кредитных организаций (124 банка и 1 небанковская кредитная организация) с участием нерезидентов и 1 филиал иностранного банка. Причем 79 банков осуществляли деятельность на основании генеральной лицензии, 116 кредитных организаций имели лицензию на привлечение вкладов физических лиц.

Согласно данным Банка России, доли инвестиций в российский банковский сектор распределяются следующим образом:

Доля Москвы в массе кредитных организаций с иностранным участием составляет 68 %, а в объеме иностранного участия в уставном капитале банков – 93 %.

Стратегию иностранных банков, в том числе и из стран Евросоюза, специалисты определяют следующим образом. Иностранные банки проводят агрессивную политику расширения своего присутствия на российском рынке, а также активизируют маркетинговую деятельность. Западные структуры, которые только «приглядываются» к российскому рынку, предпочитают приобретать уже действующие кредитные организации. Так, в 2004 г. крупнейший итальянский банк «Unicredito Italiano» начал переговоры о покупке «Росбанка». Вообще в 2004 г. многие из крупных иностранных банков начали свою экспансию в Россию. Это происходит отчасти потому, что банки следуют за своими клиентами, которых привлекает высокая доходность российских ценных бумаг (в 2002–2004 гг. рынок акций в России вырос на 30 %).

Другое стратегическое направление деятельности иностранных банков в России – расширение ассортимента предлагаемых продуктов и выход на новые целевые аудитории, которыми для них являются малый и средний бизнес, а также частные вкладчики. При этом иностранных банкиров интересуют в основном вкладчики со средними и высокими доходами. Для них банки устанавливают минимальные суммы для размещения депозитов, а при получении кредитов – довольно жесткие требования к размеру заработной платы. Однако специфика работы в России заставила иностранные банки подумать и о привлечении менее состоятельных клиентов.

Еще одной особенностью стратегии иностранных банков является большое внимание к потребительскому кредитованию. Кредиты, предоставляемые физическим лицам, тем более привлекательны, что за них платятся более высокие проценты, чем за кредиты, даваемые корпоративным клиентам. И хотя риски здесь превышают риски обслуживания крупных компаний, но соизмеримы с показателями кредитования малого и среднего бизнеса. Потребительское кредитование становится важным источником дохода иностранных банков.

Оценивая перспективы деятельности иностранных банков в России, аналитики замечают, что, несмотря на весьма впечатляющие темпы роста банков и масштабные планы банкиров, Россия едва ли пойдет по пути стран Восточной Европы, где все крупнейшие банки оказались скуплены иностранцами (они контролируют 60–70 % банковских активов).

В современных условиях объемы связей между банками России и стран Евросоюза существенно возрастают. Можно говорить О начале нового этапа, который напоминает период конца XIX – начала XX в. Доля иностранного участия в совокупном банковском капитале сравнительно невелика, но она увеличивается. При этом она более высокая среди крупнейших банков. Так, в число 200 самых мощных российских банков входят 12 банков, полностью принадлежащих иностранцам, и 17 банков, в которых капитал более чем наполовину иностранный.

Одним из показателей роста интереса крупнейших банков Европы к банковско-кредитной системе России может служить стремление некоторых из них приобрести хотя бы небольшой и уже принадлежащий иностранцам банк. Так, основными акционерами банка «КМБ» (капитал – 889 млн руб., 75-е место среди российских банков) были Европейский банк реконструкции и развития (31,4 %), Фонд экономического развития Сороса (35,2 %) и Немецкая компания инвестиций и развития (21,9 %). В начале 2005 г. на покупку «КМБ» претендовали три европейских банка: Deutsche Bank (капитал – 27,3 млрд долл.), итальянский «Intesa» (капитал – 18,1 млрд долл.) и французский Paribas (капитал – 32,5 млрд долл.).

Австрийский Raiffeisen Bank с 1999 г. начал обслуживать физических лиц. Его объем депозитов – 496 млн долл. (на 1 декабря 2003 г.), прирост за год – 72,2 %. Благодаря предоставлению крупных потребительских кредитов за 2 года банк переместился в этой категории с 55-го места на 4-е место.

Германский «Deutsche Bank Москва» – это дочерний банк всемирно известного Deutsche Bank. Размер собственного капитала – 3,1 млрд руб., активы превышают 57 млрд руб. (на 1 февраля 2004 г.). Приоритетными направлениями деятельности банка являются рынок ценных бумаг и транснациональные сделки. Банк работает с российскими компаниями, которые хотят что-то купить за границей или привлечь иностранный капитал. А иностранным компаниям банк помогает заработать деньги в России.

Стремясь стать одним из крупнейших игроков на российском финансовом рынке, «Deutsche Bank Москва» в 2004 г. купил за 70 млн. долл. 40 % капитала ведущего российского инвестиционного банка «Объединенная финансовая группа» и заявил о намерении купить пакет акций Внешторгбанка. Также важным проектом банка явилось размещение долгосрочных облигаций компаний «Газпром» и «ЛУКОЙЛ». По размещению долговых обязательств «Deutsche Bank Москва» занимает 2-е место в мире и 1-е в Европе (как правило, около 25 % дохода приходятся на банк, а 75 % – обеспечиваются транснациональными сделками).

У французского банковского капитала богатые традиции сотрудничества с Россией. В нашей стране работают крупнейшие банки Франции группa «CrditAgncole – Crdit Lyonnais», «Socit Gn'rale, Banque de Pans et des Pays Bas и др.

Банк «Socit Gnrale Orient», основанный в Москве в 1993 г, является дочерней структурой французской группы «Socit Gn'rale».[32] Размер его собственного капитала превышает 1,5 млрд руб., активы – 5,3 млрд руб. (на 1 февраля 2004 г.).

«Socit Gn'rale Orient» ставит перед собой четыре стратегические задачи.

1) создать сеть банков в Москве, Санкт-Петербурге и других экономически развитых регионах России и связать их корреспондентскими отношениями, использовать современную телекоммуникационную технику, что даст возможность ускорить внутрироссийские и международные расчеты;

2) участвовать в экспортно-импортных операциях России, так как в стране не хватает «работающего» капитала для освоения природных ресурсов, экспортерам банк обещает обеспечить максимальную быстроту и рентабельность операций, импортерам – готов предоставлять гарантии;

3) способствовать сотрудничеству российских и западных фирм;

4) внедрять новую технику;

За годы своей деятельности банк существенно увеличил сумму своих активов в декабре 1994 г они составляли 32 млн долл., а на 1 февраля 2004 г превысили 500 млн долл. Значительно увеличились объемы кредитования около 30 % кредитов приходится на предварительное финансирование российских экспортеров нефти, цветных металлов и пиломатериалов. Займы предоставляются также совместным предприятиям с участием иностранцев.

До конца 2005 г банк был намерен одновременно увеличить количество своих отделений до 20, а число частных клиентов – до 70 тыс. человек. Для расширения своей экспансии банк уже привлек международные займы на 175 млн долл.

«Socit Gn'rale Orient» намерен выйти на мировой рынок банковских услуг для физических лиц. Ключ к успеху – предоставление не только традиционных услуг вроде ипотеки, но и многих других – от автострахования о организации взаимных фондов.

Крупные французские банки успешно сотрудничают с российскими компаниями и целыми регионами России. Так, банковская группа «Национальный кредит – Французский банк для внешней торговли» уже имеет опыт более чем 20-летней активной работы в Сибири, Удмуртии, на Севере и Сахалине.

В отношениях между банками стран Евросоюза и России существуют не только достижения, но и проблемы. Угроза экспансии иностранцев на отечественный финансовый рынок исходит не только от банков. В соответствии с новой редакцией Закона РФ «О страховом деле» совокупная квота участия иностранных страховщиков в капиталах российских компаний увеличивается до 25 %. Теперь страховые компании из стран ЕС смогут участвовать в страховании жизни и обязательных видах страхования.

Конкуренция с иностранными страховыми компаниями возрастает под влиянием больших изменений, происходящих в страховом бизнесе. Страховые компании превращаются в одно из самых важных звеньев мировой кредитно-финансовой системы. Страховой сектор Евросоюза – один из самых развитых в мире. Занимающиеся страхованием компании Великобритании, Франции, Германии, Италии и Нидерландов входят в число крупнейших в мире. Растет интернационализация деятельности страховых компаний. Она вызвана возросшими масштабами рисков, защиты от которых требуют транснациональные корпорации. Теперь ТНК предъявляют спрос на предоставление страхового покрытия во всех странах, где они действуют.

Но в последние годы страховой бизнес, особенно в странах Европы, переживает не лучшие времена. В 2001–2002 гг. большинство европейских страховых компаний столкнулось с серьезными финансовыми проблемами: сокращение деятельности, падение курсов акций, уменьшение доходов и др. В этих условиях возрастает интерес западных иностранных компаний к деятельности в России, где имеют место более благоприятные условия для реализации прибыли.

Больше всего привлекает иностранных инвесторов долгосрочное страхование жизни. Учитывая большой опыт западных компаний в этом секторе, качество страховых услуг и их сравнительно низкие тарифы, конкуренция с российскими страхователями будет острой. Но в то же время многие отечественные страховые компании заинтересованы в приходе иностранных инвесторов, рассчитывая с их помощью повысить собственную капитализацию, получить новые технологии. Уже в конце 2003 г. около 50 российских страховщиков имели иностранных акционеров.

Из года в год увеличивается число проектов, в которых участвуют компании из стран Евросоюза. Ведь именно для них снимаются барьеры, в частности в отношении страхования жизни и обязательных видов страхования. Впрочем, растет активность и американских страховых компаний. Это означает, что установленные российскими законами ограничения не очень эффективны и их можно обойти (например, с помощью дочерней компании, зарегистрированной в Европе).

Количество иностранных страховщиков постоянно растет. Так, с продуктами по страхованию жизни на российский рынок вышла Чешская страховая компания, 49 % акций которой принадлежит крупнейшей страховой группе Чехии. Немецкая страховая группа «ERGO», с 2000 г. владеющая 49 % капиталов компании «Русь», через свою структуру приобрела 59,2 % акций этой компании (здесь надо иметь в виду, что контрольный пакет акций «ERGO» принадлежит компании «Munich Re», входящей в десятку крупнейших страховых компаний мира).

Российские активы германской финансово-страховой группы «Allianz» представлены, в частности, такими страховыми компаниями, как «Ост-Вест Альянс» и «РОСНО». В начале 2004 г. прошли переговоры между корпорацией «Allianz», ее российским партнером «АФК Система» и компанией «РОСНО» о создании крупной управленческой компании, основу инвестиционного портфеля которой составят 3,2 млрд руб. страховых резервов «РОСНО». Новой компании будут переданы также активы, находящиеся под управлением «Deutsche Investment Trust», «Allianz» и «АФК Система».

Растет интерес к российскому рынку и у таких крупных мировых страховщиков, как французская компания «АХА», итальянский концерн «Assicurazioni Generali» и голландская группа «ING Group». Внимание привлекают быстро растущие секторы российского страхового рынка. Так, введение обязательного страхования автогражданской ответственности (ОСАГО) привело к существенному росту страхового бизнеса. Компании открыли новые офисы, привлекли и обучили агентов, подготовили информационные сети и т. д. Совокупные инвестиции в ОСАГО составили 200 млн долл.

Показателем переплетения интересов страховых компаний России и зарубежных стран может служить деятельность российской страховой компании «РЕСО – Гарантия». После того как она купила 100 % акций компании «Suoro Garantas» (эта наиболее быстро развивающаяся страховая компания Литвы владеет 2,6 % страхового рынка страны), страховые сборы литовской компании выросли в 2003 г. на 41 % и достигли 13,2 млн литов (или 3,98 млн долл.).

Однако темпы активизации деятельности европейских страховых компаний в России не являются высокими: к концу 2003 г. иностранцы выбрали квоту участия в российском страховом капитале только на 4 %. Очевидно, это связано с трудностями в экономике Западной Европы, когда многие компании сейчас больше озабочены решением внутренних финансовых проблем, чем вопросом о том, как «захватить Россию». Но также очевидно и то, что наметившиеся улучшения мировой экономической конъюнктуры будут оказывать стабилизирующее воздействие на политику страховых компаний из стран Евросоюза. Также стимулирующее влияние должен оказать рост российского страхового рынка. За 2003 г. российские страховщики по всем видам страхования собрали 432,4 млрд руб. (это на 44 % больше, чем в 2002 г.).

Конечно, есть проблемы и у российской стороны. Речь идет прежде всего о способах использования доходов, получаемых в стране пребывания, с пользой для нее.

Перспективы развития сотрудничества России и Евросоюза

Экономическое сотрудничество между Россией и странами Евросоюза развивается весьма интенсивно. ЕС превратился сегодня в главного экономического партнера нашей страны. На его долю приходится примерно половина российского внешнеторгового оборота и значительная часть международных капиталопотоков европейских стран. Однако наряду с достижениями в экономических отношениях России с государствами ЕС существует целый ряд проблем и трудностей, которые иногда могут перерастать в кризисы.

Как и в других сферах сотрудничества, во внешней торговле немало достижений, но много и острых проблем. Речь идет прежде всего о структуре и динамике торговли. Что касается объемов экспорта-импорта, то они явно недостаточны. Если Россия сегодня примерно 50 % своего экспорта направляет в страны Евросоюза, то ЕС продает нам лишь 3–4 % вывозимых товаров.

Динамика внешней торговли отражает колебания экономической конъюнктуры на рубеже XX–XXI вв. Имеет место и негативное влияние неустойчивости международных финансов.

Особенно важное значение имеет товарная структура внешней торговли. В наших поставках в страны Евросоюза главную роль играют энергоносители (40 % стоимости российского экспорта – нефть и нефтепродукты, 30 % – природный газ), а на долю продукции машиностроения приходится всего 4–5 %. Такая структура экспорта характерна для слаборазвитых стран, в то время как Россия – страна, активно перестраивающая свою экономику на основе развития новейших технологий, массовой компьютеризации, использования всех достижений научно-технической революции.

В экспорте стран Евросоюза в нашу страну доля машин и оборудования также сравнительно невысока. Например, Франция экспортирует в Россию машин и оборудования значительно меньше (15–20 %), чем в другие развитые страны. Таким образом, для улучшения торговых отношений России и ЕС необходимо совершенствование структуры экспорта.

Завершение экономической реформы в нашей стране и улучшение товарной структуры поставок товаров из стран Евросоюза в Россию смогут оказать положительное воздействие на характер взаимной торговли и общий рост товарооборота, а следовательно – на экономическое развитие как России, так и стран ЕС.

Немалое значение имеет и организация внешней торговли в странах Евросоюза. Конечно, после подписания ряда соглашений уменьшилось количество запретов, введенных в период «холодной войны», против социалистических стран, в том числе и СССР. Формально отменены почти все (а их было около 600) ограничения на экспорт российских товаров. Но главное в другом: у многих на Западе сохранилось недоверчивое отношение к нашей стране, к возможностям современной российской экономики. Иначе трудно объяснить, почему на Россию приходится лишь 1,1–1,3 % экспорта промышленных товаров (в том числе 0,2 % машин и транспортного оборудования) из государств – членов ЕС.

Конечно, по конкурентоспособности значительная часть российской технической продукции отстает от мирового уровня. Тем не менее по ряду товаров (многие виды военной, авиационной и космической техники, оборудование для атомных и гидравлических электростанций, стальные трубы, листовая сталь, сельскохозяйственная и строительная техника, удобрения, целлюлоза, бумага и др.) Россия находится в числе крупных мировых экспортеров.

Нередко в нашей торговле со странами Евросоюза имеет место объективное расхождение интересов. Например, в результате интенсивного развития агропромышленного комплекса страны ЕС и Россия превратились в крупных экспортеров пшеницы, кукурузы и некоторых других видов сельскохозяйственной продукции. Очевидно, в случае экспортной конкуренции необходимы поиски компромисса при учете взаимных интересов.

Рост капиталовложений стран Евросоюза в российскую экономику – это важное явление, положительно влияющее на хозяйственное развитие нашей страны. Но в этой сфере немало проблем. Во-первых, потребности (причем самые скромные) превышают реальные инвестиции в 4–5 раз. К тому же динамика инвестиционного процесса чрезвычайно противоречива. Например, «бегство капиталов» из России весной 1998 г., резко ухудшившее экономическое положение в стране, было составной частью мирового валютно-финансового кризиса.

Во-вторых, критику вызывает структура капиталовложений. На начало 2001 г. доля стран Евросоюза в общей сумме иностранных инвестиций в экономику России составила примерно 55 % (в США – 22 %), в том числе прямых – лишь 30 % (в США – 34 %). Таким образом, в Западной Европе прямым инвестициям предпочитают предоставление кредитов, тогда как американский частный сектор ведет себя гораздо более энергично и не боится делать прямые инвестиции в российскую экономику.

Прямые иностранные инвестиции, непосредственно связанные с развитием реального сектора экономики страны-получателя, содержат в себе угрозу утраты контроля над предприятиями со стороны национального капитала. А потому довольно часто говорят о возросшей опасности деятельности западных компаний для российских предприятий, так как в руках иностранцев уже оказались многие стратегически важные для страны производства.

Германский концерн «Siemens Power Generation» приобрел акции «Калужского турбинного завода», связанного с производством атомных подлодок. Около 10 % вертолетного завода принадлежат американской компании «Sikorsky». В собственности иностранцев – значительная часть акций РАО «ЕЭС России» и нефтяной компании «ЛУКОЙЛ». Британская «British Petroleum» поглотила «Тюменскую нефтяную компанию». Когда встал вопрос о поглощении иностранной компанией «Ступинской металлургической компании» (это практически единственный в России производитель жаропрочных сплавов и турбинных дисков, применяемых в авиационной и авиакосмической промышленности, в том числе для производства новейших сверхзвуковых стратегических бомбардировщиков), металлурги даже обратились за помощью в Госдуму России, а та – в Генпрокуратуру РФ с просьбой защитить авиационную промышленность.

Но инвестиционная политика не может быть политикой «отгораживания» от иностранных инвесторов, создания замкнутого пространства, не связанного с мировым рынком. Наоборот, надо использовать иностранные капиталы, одновременно поощряя отечественных производителей, защищая национальные интересы. Необходимо бороться за то, чтобы заполучить именно те прямые иностранные инвестиции, которые представляют для принимающей страны наибольший интерес.

Для успешного общеэкономического и финансового сотрудничества очень важно регулирование распределения прямых иностранных инвестиций по отраслям. В 1996–2002 гг. только треть привлеченных Россией объемов ПИИ была размещена в промышленности, главным образом в нефтегазовом секторе. Практически отсутствовали инвестиции в современные отрасли промышленности, характеризующиеся высокой добавленной стоимостью, в частности в информационные технологии и телекоммуникации, органическую химию (для сравнения: более половины ПИИ, привлеченных Китаем и Индией, поступило именно в эти отрасли).

Перспективы существенного увеличения иностранных инвестиций в экономику нашей страны, конечно, связаны и с преодолением негативных явлений в российской действительности. Одной из них является вывоз капитала из России частным сектором. За 9 месяцев 2004 г. он составил 10,9 млрд долл. (за аналогичный период 2003 г. – 3,8 млрд долл.). Другая проблема связана с размещением акций на иностранных биржах. Например, на Лондонской фондовой бирже ежедневный оборот российских долговых обязательств составляет 23 млрд долл. Однако при увеличении частной международной задолженности существует возможность практически ликвидировать международный государственный долг России.

Положительное влияние на развитие нашего сотрудничества со странами Евросоюза оказывает рост политической стабильности в стране, улучшение экономического положения, принятие важных законодательных актов.

Будущее экономического сотрудничества зависит также от решения такого общеполитического вопроса, как борьба с международным терроризмом и наркобизнесом. Европа переживает в настоящее время наркоагрессию из регионов Центральной Азии. Решить эту проблему можно, сочетая силовой подход (уничтожить все опиумные поля и обязать население занимать эти территории посевами риса, кукурузы и т. п.) с эволюционным (воспитывать людей, повышать уровень их жизни). Для решения таких задач требуется укрепление связей и сплочение усилий всех заинтересованных стран.

В сфере научно-технического и культурного сотрудничества имеются не только значительные достижения, но и серьезные проблемы. Очевидно, дальнейшее расширение сотрудничества должно идти за счет развития новейших направлений науки и техники, улучшения подготовки кадров, усиления контактов между учебными и научными учреждениями России и стран Евросоюза. Для этого необходимы усилия обеих сторон.

Очень важное значение имеет согласование позиций Российской Федерации и Евросоюза в связи со вступлением России во Всемирную торговую организацию. В 2004 г. подписан протокол о завершении шестилетних переговоров и в приложениях к нему зафиксированы условия доступа западноевропейских компаний на российский рынок товаров и услуг. Достигнутые договоренности не только учитывают экономические интересы ЕС, но и отвечают основному принципу российской позиции на переговорах – присоединяться только на выгодных для России условиях. Нам удалось убедить европейцев отказаться от большинства первоначальных требований, касающихся внутрироссийского рынка энергоносителей. Руководство ЕС не настаивает на отмене экспортных пошлин на энергоносители и экспортной монополии «Газпрома», допуске иностранцев к строительству газопроводов в России и повышении внутренних цен на газ. Россия берет на себя два обязательства:

1) цены на газ на внутреннем рынке должны полностью покрывать все издержки газодобывающих компаний, включая инвестиционную составляющую (как это и происходит сейчас);

2) экспортные пошлины на энергоносители не должны подниматься выше нынешнего уровня. Россия заверила европейцев, что будет соблюдать энергетическую стратегию российского правительства, которая предусматривает до 2010 г. поэтапное повышение цен на газ.

Нашей стороне удалось сохранить ограничение на открытие филиалов зарубежных банков в России и 50-процентный лимит для участия иностранцев в совокупном капитале российской банковской системы. Сегодня иностранные банки открывают в России лишь дочерние структуры, а не филиалы. Различие между ними существенное: дочерний банк работает по российским правилам и подчиняется российскому законодательству, а филиал – по правилам своей страны.

Важные решения были приняты по доступу на рынки товаров и услуг. Россия обязалась снизить средний уровень импортных пошлин до 7,6 %, при этом пошлина на рыбу не превысит 11 %, на сельхозтовары – 13 %, квоты на импорт мяса и курятины составят 600 млн евро в год. Будут снижены импортные тарифы на самолеты, комплектующие и автомобили.

С 2007 г. Россия должна ликвидировать монополию компании «Ростелеком» на дальнюю связь и снизить сборы за пролет иностранных самолетов над своей территорией. Европейским страховщикам, которые уже занимаются страхованием жизни и обязательными видами страхования на нашей территории, Россия после вступления в ВТО предоставит еще более льготный режим, в частности право на трансграничное страхование международных перевозок.

Не удалось решить все вопросы, связанные с наземным сообщением с Калининградской областью (о скоростном поезде через Литву, введении безвизового режима и др.). Однако, оценивая итоги обсуждения, участники переговоров подчеркивали, что взаимные уступки обеспечили их успех.

Итоги переговоров показывают, что в отношениях между Россией и Евросоюзом мало неразрешимых проблем. Но много практических трудностей, которые осложняют и замедляют наше сотрудничество. Тем не менее сходство интересов сторон придает уверенность в положительном развитии процесса.

Завершая характеристику экономического сотрудничества между Россией и странами Евосоюза, надо отметить качественно новые тенденции в политике представителей крупнейшего капитала ряда западных стран.

Приведем два примера. На вопрос о том, строит ли «Siemens» грандиозные планы вторжения на российский рынок, вице-президент корпорации весной 2005 г ответил так: «Мы давно работаем в России, но недавно задумались над тем, чтобы расширить здесь наше присутствие. Ведь Россия открывает сейчас двери для инвесторов в сфере инноваций. У вас превосходная производственная база, замечательные инженеры, сложилась каста отличных менеджеров. И для нас, глобальной международной компании, имеет смысл все это встроить в свою структуру и привнести в вашу страну элементы своего бизнеса. Инвестируя в Россию, мы сможем изменить свое позиционирование и на мировом рынке». При этом речь идет, прежде всего, о таких отраслях, как энергетическое и горнорудное машиностроение, судостроение, железнодорожный транспорт, автоматизация и телекоммуникации Концерн «Siemens» уже приобрел завод осветительной техники в Смоленске, на котором успешно работает компания, занимающаяся проектированием и НИОКР в сфере автоматизации Совместное предприятие «Bosch und Siemens Hansgerate» вложило средства в завод бытовой техники в Санкт-Петербурге.[33]

Второй пример. Отвечая на вопрос о возможности расширения бизнеса «General Electric» в России, старший вице-президент компании подчеркнул: «Да, такие планы есть. Сегодня для этого имеются необходимые условия. Российский рынок на фоне высоких цен на нефть демонстрирует весьма неплохие показатели роста. В страну устремляются солидные денежные потоки, увеличиваются объемы капиталов, которые можно инвестировать в модернизацию и развитие экономики. Поэтому сейчас для такой компании, как наша, положение дел в России крайне благоприятно для инвестиций. Огромные возможности имеются именно в тех сферах, где „General Electric" традиционно занимает сильные позиции, – это развитие инфраструктуры, энергетика, транспорт и т. д. Мы востребованы на рынке и поэтому стараемся не смешивать бизнес с политикой. С 2001 г на приобретение новых перспективных компаний и технологий мы потратили около 60 млрд долл.».[34]

Важно подчеркнуть, что в качестве основной сферы иностранных капиталовложений в экономику России выбрано машиностроение. Компания «Bosch und Siemens Hansgerate» начала строительство завода по производству холодильников и центра логистики в Санкт-Петербурге. Ежегодный объем производства составит 500 тыс. единиц, из которых около 90 % предназначено для реализации в России. Литовская компания «Snaige» также начала в Калининграде выпуск холодильников. Итальянский концерн «Merloni Ellettrodomestici» финансирует производство на липецком заводе «Стинол» (около 30 % российского рынка недорогих холодильников).

Весной 2005 г Федеральное космическое агентство и французская компания «ArianSpace» договорились начать строительство стартового комплекса на космодроме Куру во французской Гвиане и модернизировать под старты с этого полигона российскую ракету «Союз». Новый «Союз-СТ» должен быть построен с учетом климатических условий на экваторе Общая стоимость проекта – 344 млн евро, из которых России предстоит освоить 130 млн евро.

В ходе подключения западных компаний к решению проблем российского машиностроения возникает немало трудностей. Например, германский концерн «Siemens» предполагал купить одно из ведущих предприятий России – «Силовые машины». Однако передача иностранному собственнику производства, имеющего оборонное значение, вступает в противоречие с законодательством о защите государственной тайны. Выделение оборонного производства в самостоятельное предприятие оказалось технически невозможным, а создание новых аналогичных мощностей потребовало бы много времени и средств.

На Ганноверской ярмарке 2005 г. было заключено рамочное соглашение между «Газпромом» и германским концерном «BASF». Договор предусматривает передачу 49 % акций Южно-Русского месторождения природного газа германскому концерну: «По сути, это переход к новому качеству сотрудничества – обмену активами, – заявил Президент Российской Федерации В. В. Путин – Россия впервые пошла на то, чтобы допустить иностранного производителя к производству газа, но за это „Газпром" получает не деньги, а соответствующие активы».[35]

Соответствующие активы – это обязательства «BASF» взять на себя 49 % участия в строительстве Северо-Европейского газопровода (с правом привлечения в эту долю других инвесторов), а также предстоящее увеличение доли «Газпрома» в совместной с «Винтерсхаллом» («дочка» «BASF») компании «ВинГаз», обладающей распределительной сетью в Европе.

Там же, на международной ярмарке в Ганновере, президент акционерного общества «Российские железные дороги» («РЖД») и председатель правления германского концерна «Siemens» подписали договор о совместном развитии высокоскоростного движения поездов в России. Этот проект (общая стоимость контракта может составить 1,5 млрд евро) – самый крупный в истории «РЖД». По договору с «Siemens» «РЖД» рассчитывает приобрести 60 высокоскоростных поездов. Составы, способные развивать скорость до 300 км/ч, будут покрывать расстояние в 650 км между Москвой и Санкт-Петербургом менее чем за 3 часа. Рассматриваются варианты линий Санкт-Петербург – Хельсинки, Омск – Новосибирск, Москва – Нижний Новгород, Москва – Ростов-на-Дону, Москва – Киев.

Оценивая соглашения, заключенные в Ганновере, Президент Российской Федерации В. В Путин назвал их «шагами по созданию единого экономического пространства Евросоюза и России».